Trustpair, votre bouclier contre la fraude au virement

Éliminez la fraude au virement avec Trustpair, solution leader de prévention de la fraude qui automatise le contrôle des coordonnées bancaires de vos tiers.

Pourquoi lutter contre la fraude au virement ?
des entreprises ciblées en 2023
50 %
victimes d’au moins une fraude aboutie
15 %
utilisent l’email comme seul contrôle
30 %

La vérification automatique des données bancaires, bouclier contre la fraude

Appels téléphoniques, emails, recherches dans le référentiel tiers… La vérification manuelle des coordonnées bancaires de vos tiers est insuffisante pour prévenir la fraude au virement. Chronophage et source d’erreur, une seule vérification de RIB prend en moyenne 30 minutes. Notre solution automatisée de protection contre la fraude au virement :

Les différents types de fraude au virement

Comment détecter la fraude au virement ?

Comment réagir en cas de fraude avérée ?

Trustpair, le meilleur allié dans la protection contre la fraude au virement

Pourquoi choisir Trustpair pour protéger votre entreprise de la fraude ?

Automatisez vos contrôles

Notre solution automatise la validation des comptes bancaires, éliminant les processus manuels sujets aux erreurs et à la fraude. Vos équipes gagnent en temps et en sérénité.

Gagnez en efficacité

Intégrez Trustpair à vos outils existants grâce à nos connecteurs natifs. Nous co-construisons avec vous la solution anti-fraude adaptée à vos besoins spécifiques.

Contrôlez à l’international

Validez les comptes bancaires de vos fournisseurs dans 190 pays grace au réseau de sources bancaires le plus complet du marché.

Votre rempart contre la fraude

Sécurité optimisée et efficacité opérationnelle renforcée !

FAQ

Questions les plus courantes

Parcourez les différentes sections et trouvez les réponses à vos questions

La fraude au virement est une arnaque financière de plus en plus répandue en France, où un fraudeur cherche à détourner de l’argent en manipulant des opérations bancaires légitimes. Cette pratique illégale cible aussi bien les particuliers que les sociétés, causant des préjudices financiers importants.

Le fraudeur peut usurper l’identité d’un bénéficiaire autorisé ou manipuler les informations bancaires pour rediriger des virements vers son propre compte. Contrairement aux fraudes à la carte bancaire, les virements frauduleux sont souvent plus difficiles à détecter et à contester.

Les banques et leurs services de sécurité travaillent constamment pour prévenir ces arnaques, mais la responsabilité est souvent partagée avec le client. En cas de fraude, il est crucial de réagir rapidement : contacter sa banque, porter plainte et demander un éventuel remboursement. Cependant, le droit bancaire ne garantit pas toujours la restitution des fonds.

Pour se protéger, il est recommandé de vérifier scrupuleusement chaque opération, d’être vigilant face aux demandes de virement inhabituelles, et de ne jamais communiquer ses informations bancaires par téléphone ou en ligne sans vérification préalable.

En cas de fraude au virement avérée, vous pouvez demander un retour de fonds (recall virement). Toutefois, quand les fonds s’envolent vers des comptes à l’étranger, les récupérer devient quasiment impossible. Il vaut donc mieux mettre en place des mesures de prévention adaptées et efficaces contre la fraude au virement.

Former et sensibiliser les collaborateurs, en les renseignant sur les techniques de fraude au virement et quels comportements avoir et lesquels sont prohibés (comme agir dans l’urgence). Il est crucial de les former régulièrement aux bonnes pratiques de sécurité informatique.

Établir une cartographie des risques en identifiant les étapes de votre chaîne de paiement les plus à risque.

Limiter les accès spéciaux des collaborateurs aux données sensibles, comme le référentiel client. Vous pouvez par exemple déterminer une liste réduite de personnes autorisées à modifier les informations bancaires des fournisseurs.

Mettre en place des techniques de double validation des virements, de mots de passe, de code ou de questions secrètes. Pour encore plus d’efficacité, mettez en place la ségrégation des tâches et le principe des 4 yeux.

Procéder systématiquement à la vérification de l’identité et des coordonnées bancaires d’un fournisseur : dans le cadre de campagnes de paiement mais aussi en cas de demande de modification de coordonnées bancaires. En effet, c’est l’une des principales méthodes utilisées par les escrocs pour réaliser des fraudes au virement. Ils se font passer pour un fournisseur et changent les coordonnées bancaires pour introduire un compte frauduleux dans le référentiel tiers. C’est là ou une solution comme Trustpair est nécessaire : elle digitalise et sécurise tous les processus de vérification des RIB, empêchant les erreurs ou la fraude.

Traiter chaque demande de changement de RIB comme une potentielle fraude.

Vérifier et mettre à jour régulièrement le référentiel tiers.

La fraude au président, aussi appelée fraude au FOVI (Faux Ordres de Virement) est également très populaire et a touché 37% des entreprises françaises en 2023.

L’arnaque au président consiste pour l’escroc à se faire passer pour un dirigeant de l’entreprise, puis à contacter un membre de l’équipe financière. Usant de charme ou de menaces, l’arnaqueur exige de la personne un « virement exceptionnel », « urgent » et « confidentiel », prétextant par exemple une OPA ou une introduction en Bourse, et en faisant parfois intervenir un faux avocat pour appuyer la demande. Sous pression, la victime s’exécute, et les fonds sont transférés sur le compte bancaire du fraudeur.

Ce type de fraude au virement bancaire suspect peut provoquer des dégâts colossaux : 33% des entreprises victimes de fraude ont subi un préjudice supérieur à 10 000 euros en 2021. Et cela peut être encore plus dramatique : Michelin et Vallourec en ont fait les frais en 2013, avec un préjudice respectif de 1,6 et plus de 20 millions d’euros.

Traduit par « hameçonnage » en français, le phishing est à l’origine de 22% des cas de violation de données et a concerné 85% des entreprises en 2020 d’après le cabinet Kratikal.

Le phishing utilise l’usurpation d’identité et vise à récolter illégalement des informations sensibles, comme des mots de passe ou encore des données bancaires, le plus souvent par courriel.

Le fraudeur peut alors extorquer des fonds à sa victime ou revendre ces données sur le Dark Web.

Selon l’APDC, la fraude interne est à l’origine d’une « perte d’au moins 5% du chiffre d’affaires des sociétés ».

Elle consiste pour un ou plusieurs collaborateurs à tromper l’entreprise afin d’obtenir des avantages personnels, notamment financiers.

L’arnaqueur peut alors s’adonner à la corruption, divulguer des informations importantes ou erronées, abuser des notes de frais, voler le matériel de l’entreprise, etc.

Il peut aussi s’agir de collaborateurs clés ayant accès à certains logiciels spéciaux, par exemple pour changer un RIB au sein du référentiel tiers, et le remplacer par des coordonnées frauduleuses, ce qui devient alors un type de fraude au virement bancaire.

Sur tous les cas recensés par PWC Global Economic Crime Survey, plus d’un tiers « ont coûté plus de 100 000 euros ».

TEMOIGNAGES

Ce que disent nos clients

Découvrez comment Trustpair permet à des entreprises comme la vôtre de se prémunir contre la fraude.

malika befares
Malika Benfares
Head of Treasury and Consolidation
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"Trustpair gives us more reliability and peace of mind. The financial director is more serene when it comes to approving the transfer order."

Michele Bruno
Michele Bruno
CFO and Treasurer
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"With Trustpair’s verification methodology, it's no longer just a consistency check but an exact confirmation of the validity of the third party: there is no longer any risk."

Joffrey Tabouret
Joffrey Tabouret
Head of Treasury and Financing
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"With Trustpair, we are able to automatically and quickly monitor our third parties and ensure the security of that very data over the long term."

Fabrice meunier
Fabrice Meunier
Administrative and Financial Manager
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“I would definitely recommend Trustpair to finance departments. It makes adding and modifying beneficiaries more reliable, without resorting to manual processes that are cumbersome, time-consuming and fallible.”

Fanny Harquel
Fanny Harquel
Accountability Manager
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“The control process is simplified with the Trustpair solution, the Finance Department is reassured and, above all, it no longer needs to waste time performing manual checks to verify a supplier's bank details.”

Colin Cesena
Colin Cesena
Middle Office Treasury Manager
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"Trustpair adapts very well to the specifics of our market and our way of working. Several features are developed as we work together. That's a real plus."

Mechain Etienne
Etienne Mechain
Financial Manager
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"Trustpair has become more than a reflex; it has become an obligation. The team no longer validates an IBAN unless Trustpair has confirmed it to us."

mauro portela
Mauro Portela
GBS - Managing Director Global MDM Operations
danone

Thanks to Trustpair, we’ve made a significant shift in our security processes and filled the gaps we needed to fill. Trustpair has proved to be a committed and trustful partner and we’ve appreciated the support and transparency.

Monika Razny
Monika Razny
Treasury and Corporate Finance Manager
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We’ve gone from manual and time-consuming fraud controls to automated bank account validation done directly in SAP. The workload has been drastically reduced and payment security is now guaranteed.

Nos ressources

Tendances de la fraude, innovations cybersécurité, réglementations… Découvrez nos derniers articles pour tout comprendre à la menace fraude.

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