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Validation IBAN par pays

Sélectionnez un pays et nous vous affichons le format d’IBAN spécifique à celui-ci pour vous aider à valider un numéro.

Pays
SEPA
LONGUEUR DE L'IBAN
Exemple
VALIDATION AUTOMATIQUE DU COMPTE SUR LA PLATEFORME TRUSTPAIR
Albanie
Non 28 AL35202111090000000001234567 Oui
Allemagne
Oui 22 DE75512108001245126199 Oui
Andorre
Oui 24 AD1400080001001234567890 Oui
Arabie Saoudite
Non 24 ST23000200000289355710148 Oui
Autriche
Oui 20 AT483200000012345864 Oui
Azerbaïdjan
Non 28 AZ96AZEJ00000000001234567890 Oui
Bahreïn
Non 22 BH02CITI00001077181611 Oui
Belgique
Oui 16 BE71096123456769 Oui
Biélorussie
Non 28 BY86AKBB10100000002966000000 Oui
Bosnie-Herzégovine
Non 20 BA393385804800211234 Oui
Brésil
Non 29 BR1500000000000010932840814P2 Oui
Bulgarie
Oui 22 BG18RZBB91550123456789 Oui
Chypre
Oui 28 CY21002001950000357001234567 Oui
Costa Rica
Non 22 CR23015108410026012345 Oui
Croatie
Oui 21 HR1723600001101234565 Oui
Danemark
Oui 18 DK9520000123456789 Oui
Égypte
Non 29 EG800002000156789012345180002 Oui
El Salvador
Non 28 SV43ACAT00000000000000123123 Oui
Émirats arabes unis
Non 23 AE460090000000123456789 Oui
Espagne
Oui 24 ES7921000813610123456789 Oui
Estonie
Oui 20 EE471000001020145685 Oui
Finlande
Oui 18 FI1410093000123458 Oui
France
Oui 27 FR7630006000011234567890189 Oui
Géorgie
Non 22 GE60NB0000000123456789 Oui
Gibraltar
Oui 23 GI04BARC000001234567890 Oui
Grèce
Oui 27 GR9608100010000001234567890 Oui
Groenland
Non 18 GL8964710123456789 Oui
Guatemala
Non 28 GT20AGRO00000000001234567890 Oui
Hongrie
Oui 28 HU93116000060000000012345676 Oui
Île Maurice
Non 30 MU43BOMM0101123456789101000MUR Oui
Îles Féroé
Non 18 FO9264600123456789 Oui
Îles Vierges britanniques
Non 24 VG21PACG0000000123456789 Oui
Islande
Oui 26 IS750001121234563108962099 Oui
Irak
Non 23 IQ20CBIQ861800101010500 Oui
Irlande
Oui 22 IE64IRCE92050112345678 Oui
Israël
Non 23 IL170108000000012612345 Oui
Italie
Oui 27 IT60X0542811101000000123456 Oui
Jordanie
Non 30 JO71CBJO0000000000001234567890 Oui
Kazakhstan
Non 20 KZ563190000012344567 Oui
Kosovo
Non 20 XK051212012345678906 Oui
Koweït
Non 30 KW81CBKU0000000000001234560101 Oui
Lettonie
Oui 21 LV97HABA0012345678910 Oui
Liban
Non 25 LB92000700000000123123456123 Oui
Libye
Non 25 LY38021001000000123456789 Oui
Liechtenstein
Oui 21 LI7408806123456789012 Oui
Lituanie
Oui 20 LT601010012345678901 Oui
Luxembourg
Oui 20 LU120010001234567891 Oui
Macédoine du Nord
Non 19 MK07200002785123453 Oui
Malte
Oui 31 MT31MALT01100000000000000000123 Oui
Mauritanie
Non 27 MR1300020001010000123456753 Oui
Moldavie
Non 24 MD21EX000000000001234567 Oui
Monaco
Oui 27 MC5810096180790123456789085 Oui
Monténégro
Non 22 ME25505000012345678951 Oui
Norvège
Oui 15 NO8330001234567 Oui
Pakistan
Non 24 PK36SCBL0000001123456702 Oui
Palestine
Non 29 PS92PALS000000000400123456702 Oui
Pays-Bas
Oui 18 NL02ABNA0123456789 Oui
Pologne
Oui 28 PL10105000997603123456789123 Oui
Portugal
Oui 25 PT50002700000001234567833 Oui
Qatar
Non 29 QA54QNBA000000000000693123456 Oui
Roumanie
Non 24 RO09BCYP0000001234567890 Oui
Royaume-Uni
Oui 22 GB33BUKB20201555555555 Oui
République dominicaine
Non 28 DO22ACAU00000000000123456789 Oui
République tchèque
Oui 24 CZ5508000000001234567899 Oui
Sainte-Lucie
Non 32 LC14BOSL123456789012345678901234 Oui
Saint-Marin
Oui 27 SM76P0854009812123456789123 Oui
Sao Tomé-et-Principe
Non 25 ST23000200000289355710148 Oui
Serbie
Non 22 RS35105008123123123173 Oui
Seychelles
Non 31 SC52BAHL01031234567890123456USD Oui
Slovaquie
Oui 24 SK8975000000000012345671 Oui
Slovénie
Oui 19 SI56192001234567892 Oui
Soudan
Non 18 SD8811123456789012 Oui
Suède
Oui 24 SE7280000810340009783242 Oui
Suisse
Oui 21 CH5604835012345678009 Oui
Timor-Leste
Non 23 TL380010012345678910106 Oui
Tunisie
Non 24 TN5904018104004942712345 Oui
Turquie
Non 26 TR320010009999901234567890 Oui
Ukraine
Non 29 UA903052992990004149123456789 Oui
Vatican
Oui 22 GT20AGRO00000000001234567890 Oui

Automatisez la vérification des IBAN à l'échelle mondiale

Les outils en ligne de validation d’IBAN et les vérifications manuelles sont insuffisants pour lutter contre la fraude au virement. Ces méthodes sont faillibles et chronophages.

Avec Trustpair validez l’authenticité des données bancaires de vos fournisseurs dans 190 pays et augmentez l’efficacité de vos équipes grâce à l’automatisation.

Eliminez la fraude

Soyez alertés en temps réel en cas de modification d’IBAN ou de changement de statut suspicieux.

Gagnez en efficacité

Eliminez les contrôles manuels et chronophages. Gagnez du temps pour des missions plus stratégiques.

Contrôlez à l'international

Notre plateforme vérifie automatiquement les formats d’IBAN dans 190+ pays.

Qu’est-ce que le numéro IBAN ?

L’IBAN (International Bank Account Number) correspond à la carte d’identité d’un compte en banque. Il est composé de plusieurs caractères, associant des chiffres et des lettres parmi lesquels le code banque ou le numéro de compte. A chaque ouverture de compte, un IBAN est généré.

Ce numéro fut créé en 2006 par l’Organisation internationale de normalisation (ISO, qui édicte les normes du même nom) et le Comité européen des standards bancaires (ECBS, aujourd’hui ECP pour Conseil européen des paiements).

Le but de l’IBAN est de faciliter et sécuriser les transactions internationales entre banques. Le plus souvent, il coexiste avec d’autres systèmes internationaux, comme SWIFT.

Un format spécifique selon le pays du fournisseur

Le format de l’IBAN est propre à chaque pays : en France, il commence par « FR » et est suivi de 25 caractères.

A noter : l’IBAN est à différencier du RIB. Le premier est l’identifiant du compte en banque, tandis que le second est un document reprenant les informations relatives au compte (informations du bénéficiaire, numéro de compte, code BIC et IBAN).

La validation des IBAN est de ce fait importante pour vous assurer que vous transférez de l’argent au bon bénéficiaire et éviter le risque d’arnaque au virement.

Comment vérifier à qui appartient un IBAN et procéder à une vérification efficace ?

Il n’est pas possible de vérifier à qui appartient un IBAN au moment de la saisie : il est donc conseillé de procéder à la confirmation de l’IBAN avec le propriétaire du compte.

Pour les entreprises, la vérification d’IBAN manuelle est fastidieuse, chronophage et faillible.

Il est essentiel de faire appel à une plateforme comme Trustpair, mise à disposition des grands comptes pour optimiser la collaboration au sein des Directions financières. La plateforme a l’accès le plus large à des sources de données externes, permettant ainsi d’automatiser le contrôle des RIB et des IBAN.

Votre rempart contre la fraude​

Sécurité optimisée et efficacité opérationnelle renforcée !

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FAQ

Questions fréquentes sur la validation d'IBAN

Envie d’en savoir plus ? Voici les questions les plus fréquemment posées au sujet de la validation des IBAN

Plutôt que de s’appuyer sur des vérifications manuelles, sujettes aux erreurs et chronophages, optez pour une solution automatisée afin de rationaliser vos processus. La vérification manuelle d’un seul fournisseur peut prendre jusqu’à 30 minutes, surtout s’il est basé dans un pays où le format IBAN est spécifique, comme les États-Unis, le Canada ou l’Australie, alors qu’un logiciel anti-fraude tel que Trustpair réduit ce délai à environ 2 minutes, garantissant ainsi un examen plus complet.

L’utilisation d’une solution automatisée pour la validation de votre compte permet également d’éliminer la fraude de manière proactive, en vérifiant chaque transaction. Les paiements pour les fournisseurs non vérifiés sont automatiquement interrompus en temps réel, ce qui permet d’éviter les escroqueries courantes telles que la fraude au PDG ou la fraude au vendeur. De plus, les solutions automatisées comme Trustpair adhèrent à des normes de sécurité élevées, offrant des connexions API sécurisées et des connecteurs natifs pour protéger les données financières des clients.

Pour plus d’informations, n’hésitez pas à nous contacter !

Les autorités de régulation jouent un rôle essentiel dans la lutte contre la fraude. Les exigences de la Nacha en matière de validation des comptes, par exemple, garantissent l’exactitude des coordonnées bancaires lors de la facturation des clients et offrent des ressources et une documentation précieuses pour la mise en œuvre correcte des procédures de validation des comptes.

De même, les réglementations KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering) sont essentielles.

Trustpair va au-delà des vérifications standard et garantit que votre entreprise n’envoie pas de fonds à des escrocs ou à des personnes malveillantes. Il s’agit d’un complément essentiel à vos mesures anti-fraude actuelles. Par conséquent, la plateforme est 100 % conforme aux réglementations.

La fraude au virement comprend diverses tactiques, chacune d’entre elles pouvant entraîner des pertes financières importantes. Voici quelques types courants de fraude qui supposent des failles dans la validation des IBAN et des comptes fournisseur en général :

L’escroquerie au PDG appelée communément fraude au président : Les fraudeurs se font passer pour des cadres de haut niveau pour demander des paiements urgents.  Trustpair empêche les transactions non autorisées en identifiant tout compte frauduleux.

Arnaque au fournisseur (remplacement des coordonnées bancaires) : Les criminels manipulent les coordonnées bancaires des commerçants pour détourner les paiements vers leurs comptes. Le processus de validation de Trustpair garantit que les coordonnées bancaires correspondent à celles de fournisseurs légitimes.

Fausse facture : Les fraudeurs envoient de fausses factures pour tromper les entreprises et les amener à payer des services ou des produits qui n’ont jamais été fournis. Trustpair permet de vérifie l’authenticité des coordonnées bancaires avant tout règlement de facture.

Piratage des e-mails (usurpation d’identité des fournisseurs) : Les pirates prennent le contrôle des comptes de messagerie des fournisseurs pour envoyer des demandes de paiement provenant de sources apparemment légitimes. Pour protéger les entreprises de ce type d’activité frauduleuse, Trustpair détecte en temps réel les anomalies avant que les paiements ne soient exécutés.

Fraudes internes : Des employés malhonnêtes manipulent les systèmes internes pour faciliter des transactions non autorisées. La fraude se produit lorsqu’ils saisissent leurs propres coordonnées bancaires au lieu de celles des fournisseurs et qu’ils reçoivent des virements. 

Trustpair protège l’ensemble de votre chaîne P2P grâce à une intégrations agile dans vos logiciels existants – achats, ERP et TMS. Nous offrons plusieurs options pour vous connecter à des outils comme SAP, Ariba, Sage.

Vous pouvez également utiliser notre API, et ainsi augmenter la productivité de vos équipes financières en évitant de passer d’une plateforme à l’autre.

Erreurs de frappe
L’IBAN est une longue suite de chiffres, parfois de lettres, et il est donc possible de se tromper lors de la saisie. Si l’IBAN erroné ne correspond à aucun compte existant, alors les futurs virements seront rejetés.

Il peut donc être difficile, voire impossible, de récupérer le montant du transfert, d’où la nécessité de procéder à une vérification d’IBAN.

A noter qu’il est parfois possible de demander un recall virement, qui consiste à annuler le transfert. Il est donc nécessaire de l’effectuer avant que le transfert ne soit exécuté, ce qui signifie que le recall virement n’est pas possible en cas de paiement instantané par exemple. Il est donc préférable de privilégier une vérification IBAN systématique.

Formats incorrects
En cas de format incorrect, le prélèvement sera là aussi rejeté, ce qui peut entraîner des frais pour non-respect des délais de paiement, d’où l’importance d’une validation IBAN systématique.

Coordonnées du destinataire
Ces informations correspondent au nom, prénom et adresse postale du propriétaire du compte (ou de l’entreprise qui y est associée). Se tromper dans les coordonnées du destinataire ne remet pas en cause le virement, tant que le numéro IBAN est correct. Cela peut néanmoins gêner les processus de confirmation d’IBAN. Si les coordonnées sont incorrectes, il deviendra plus difficile de trouver le titulaire d’un IBAN.

En cas d’IBAN erroné, les transferts peuvent être rejetés, effectués sur d’autres comptes, etc. L’absence de confirmation d’un IBAN est aussi une porte ouverte aux arnaques.

Un arnaqueur peut usurper l’identité d’un fournisseur et prétexter un changement de RIB ou d’IBAN par email. Les nouvelles coordonnées sont donc entrées dans la base de données, et les futurs paiements de factures seront effectués sur un compte frauduleux. Le contrôle d’IBAN et de RIB est crucial pour ne pas être victimes d’arnaque.

En plus des pertes financières, la relation de l’entreprise avec ses partenaires se retrouve dégradée. La fraude et le manque de vigilance entraînent une perte de confiance.

De plus, l’entreprise peut se trouver redevable de frais de retard si elle ne respecte pas les délais de paiement. Une situation probable dans le cas d’une arnaque, qui prend souvent du temps à être détectée. Dans le cas d’ETI et de grandes entreprises, les bases tiers sont conséquentes, et le risque de saisir un IBAN erroné ou frauduleux est donc démultiplié.

Vérifier un IBAN manuellement est chronophage et peut être à l’origine d’erreurs conséquentes. La solution ? Adopter une plateforme antifraude comme Trustpair. Cette solution de protection contre la fraude confirme l’authenticité des IBAN, optimise le processus Procure-to-Pay et sécurise ainsi les relations avec les fournisseurs. Le risque d’arnaque au virement est supprimé grâce à un audit des RIB en continu.

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