La fraude au virement touche la majorité des entreprises françaises. Avec Trustpair, vous sécurisez vos process de paiement et éliminez les risques.
Appels téléphoniques, emails, recherches dans le référentiel tiers… La vérification manuelle des coordonnées bancaires de vos tiers est insuffisante pour prévenir la fraude au virement. Chronophage et source d’erreur, une seule vérification de RIB prend en moyenne 30 minutes. Notre solution automatisée de protection contre la fraude au virement :
La fraude au virement bancaire se manifeste sous diverses formes. Les fraudeurs utilisent souvent l’ingénierie sociale et des technologies avancées (hacking, deepfake, etc).
Les tentatives de fraude au virement prennent souvent la forme de phishing, via des emails frauduleux. Soyez attentifs à :
Lors de l’exécution des virements, levez l’alerte en cas de montants anormaux, d’une fréquence inhabituelle ou d’une demande pressante qui contourne les procédures habituelles.
En cas de détection d’une fraude, réagissez immédiatement. Voici les étapes clés à suivre :
Ces démarches combinées augmentent vos chances de récupérer les fonds et contribuent à la lutte collective contre la cybercriminalité.
Bénéficiez d’une protection complète contre la fraude au virement, et optimisez vos processus.
Sécurité maximale : Nous vérifions automatiquement les coordonnées bancaires dans 190 pays. Notre technologie allie partenariats bancaires, algorithme propriétaire et expertise humaine. Elle garantit une fiabilité inégalée des données.
Efficacité opérationnelle : Nous délivrons un résultat instantané pour 90% des comptes évalués, libérant vos équipes des tâches manuelles. Vos données sont à jour et votre temps libéré.
Expérience sur mesure : Nous nous adaptons aux besoins spécifiques de votre entreprise. Nos connecteurs s’intègrent à vos outils existants, et notre équipe d’experts dédiés co-construit avec vous la solution anti-fraude idéale pour votre organisation.
Notre solution automatise la validation des comptes bancaires, éliminant les processus manuels sujets aux erreurs et à la fraude. Vos équipes gagnent en temps et en sérénité.
Validez les comptes bancaires de vos fournisseurs dans 190 pays grace au réseau de sources bancaires le plus complet du marché.
Sécurité optimisée et efficacité opérationnelle renforcée !
Parcourez les différentes sections et trouvez les réponses à vos questions
La fraude au virement est une arnaque financière de plus en plus répandue en France, où un fraudeur cherche à détourner de l’argent en manipulant des opérations bancaires légitimes. Cette pratique illégale cible aussi bien les particuliers que les sociétés, causant des préjudices financiers importants.
Le fraudeur peut usurper l’identité d’un bénéficiaire autorisé ou manipuler les informations bancaires pour rediriger des virements vers son propre compte. Contrairement aux fraudes à la carte bancaire, les virements frauduleux sont souvent plus difficiles à détecter et à contester.
Les méthodes varient : fraude au président, fraude au faux fournisseur, fraude interne…
Les banques et leurs services de sécurité travaillent constamment pour prévenir ces arnaques, mais la responsabilité est souvent partagée avec le client. En cas de fraude, il est crucial de réagir rapidement : contacter sa banque, porter plainte et demander un éventuel remboursement. Cependant, le droit bancaire ne garantit pas toujours la restitution des fonds.
Pour se protéger, il est recommandé de vérifier scrupuleusement chaque opération, d’être vigilant face aux demandes de virement inhabituelles, et de ne jamais communiquer ses informations bancaires par téléphone ou en ligne sans vérification préalable.
En cas de fraude au virement avérée, vous pouvez demander un retour de fonds (recall virement). Toutefois, quand les fonds s’envolent vers des comptes à l’étranger, les récupérer devient quasiment impossible. Il vaut donc mieux mettre en place des mesures de prévention adaptées et efficaces contre la fraude au virement.
Former et sensibiliser les collaborateurs, en les renseignant sur les techniques de fraude au virement et quels comportements avoir et lesquels sont prohibés (comme agir dans l’urgence). Il est crucial de les former régulièrement aux bonnes pratiques de sécurité informatique.
Établir une cartographie des risques en identifiant les étapes de votre chaîne de paiement les plus à risque.
Limiter les accès spéciaux des collaborateurs aux données sensibles, comme le référentiel client. Vous pouvez par exemple déterminer une liste réduite de personnes autorisées à modifier les informations bancaires des fournisseurs.
Mettre en place des techniques de double validation des virements, de mots de passe, de code ou de questions secrètes. Pour encore plus d’efficacité, mettez en place la ségrégation des tâches et le principe des 4 yeux.
Procéder systématiquement à la vérification de l’identité et des coordonnées bancaires d’un fournisseur : dans le cadre de campagnes de paiement mais aussi en cas de demande de modification de coordonnées bancaires. En effet, c’est l’une des principales méthodes utilisées par les escrocs pour réaliser des fraudes au virement. Ils se font passer pour un fournisseur et changent les coordonnées bancaires pour introduire un compte frauduleux dans le référentiel tiers. C’est là ou une solution comme Trustpair est nécessaire : elle digitalise et sécurise tous les processus de vérification des RIB, empêchant les erreurs ou la fraude.
Traiter chaque demande de changement de RIB comme une potentielle fraude.
Vérifier et mettre à jour régulièrement le référentiel tiers.
La fraude au président, aussi appelée fraude au FOVI (Faux Ordres de Virement) est également très populaire et a touché 37% des entreprises françaises en 2023.
L’arnaque au président consiste pour l’escroc à se faire passer pour un dirigeant de l’entreprise, puis à contacter un membre de l’équipe financière. Usant de charme ou de menaces, l’arnaqueur exige de la personne un « virement exceptionnel », « urgent » et « confidentiel », prétextant par exemple une OPA ou une introduction en Bourse, et en faisant parfois intervenir un faux avocat pour appuyer la demande. Sous pression, la victime s’exécute, et les fonds sont transférés sur le compte bancaire du fraudeur.
Ce type de fraude au virement bancaire suspect peut provoquer des dégâts colossaux : 33% des entreprises victimes de fraude ont subi un préjudice supérieur à 10 000 euros en 2021. Et cela peut être encore plus dramatique : Michelin et Vallourec en ont fait les frais en 2013, avec un préjudice respectif de 1,6 et plus de 20 millions d’euros.
Cela dépend de plusieurs facteurs, à commencer par la rapidité de votre réaction. Si le virement a été effectué par erreur ou dans le cadre d’une fraude au virement, vous devez contacter immédiatement votre banque pour initier une procédure de recall (rappel de fonds).
Cette démarche peut permettre de bloquer ou de récupérer l’argent, à condition que l’ argent n’ait pas encore été retiré ou déplacé. Dans le cas d’un virement frauduleux, il est également essentiel de :
Plus l’action est rapide, plus les chances de récupération sont élevées. Passé un certain délai, il devient très difficile de récupérer les fonds, surtout s’ils ont quitté la zone SEPA ou ont été transférés sur des comptes multiples.
Découvrez comment Trustpair permet à des entreprises comme la vôtre de se prémunir contre la fraude.
“Trustpair nous fait gagner en confiance et en sérénité. Le Directeur financier est plus serein lors de la validation de l’ordre de virement.”
"Avec la méthodologie de contrôle Trustpair, il ne s’agit plus seulement d’un contrôle de cohérence mais d’une confirmation exacte de la validité du tiers : il n'y a plus de risque."
“Avec Trustpair, nous sommes en mesure de contrôler automatiquement et rapidement nos fournisseurs, et d’assurer la sécurité de cette donnée sur le long terme.”
“Je recommanderais sans hésiter cette solution aux directions financières.”
“Trustpair est un outil utile pour diminuer le risque de fraude, et qui rassure les personnes qui engagent leur responsabilité.”
“Trustpair s’adapte très bien aux spécificités de notre marché et à notre fonctionnement. Plusieurs fonctionnalités sont développées au fur et à mesure de notre collaboration. C’est un vrai plus.“
“Au-delà d’un réflexe, Trustpair est devenu une obligation. L’équipe ne valide plus un IBAN si Trustpair ne nous l’a pas confirmé.”
Trustpair permet de sécuriser la grande majorité des coordonnées bancaires de nos fournisseurs. Cela élimine les risques de fraudes et le stress de payer sur un mauvais compte bancaire.
L'outil est très transparent et très simple pour les utilisateurs. Il y a directement les informations nécessaires sur le progiciel déjà utilisé CGI Grand
Angle. C’est très pratique pour eux, un vrai gain d’efficacité
Grâce à Trustpair, nous avons sécurisé et nettoyé notre référentiel fournisseurs. Nous sommes aussi bien plus sereins sur notre capacité de détection et de prévention de la fraude.
Nous sommes passés de contrôles anti-fraude manuels, peu efficaces et chronophages à des contrôles automatisés dans SAP que l’on ne voit même plus passer. La charge de travail a été allégée et la sécurité des paiements est assurée.
Tendances de la fraude, innovations cybersécurité, réglementations… Découvrez nos derniers articles pour tout comprendre à la menace fraude.
