Un contrôle de RIB consiste à valider l’authenticité et la correspondance des coordonnées bancaires d’un tiers pour sécuriser un paiement. Avec Trustpair, contrôlez vos tiers automatiquement, en quelques secondes.
La méthode la plus fiable pour contrôler un RIB en entreprise est d’utiliser une solution automatisée. Les processus manuels de contrôle des coordonnées bancaires tiers sont insuffisants. Chronophage et faillible, un seul contrôle de RIB prend 30 minutes en moyenne. En digitalisant cette vérification, Trustpair :
Les entreprises travaillent avec de plus en plus de fournisseurs étrangers : contrôler les RIB internationaux peut s’avérer complexe pour les équipes Finance. Trustpair a le plus large accès du marché à des sources bancaires externes – domestiques et internationales – ce qui permet de vérifier la validite des RIB de vos fournisseurs dans plus de 190 pays.
Lorsque qu’un RIB n’est pas contrôlé correctement, vous êtes à risque d’erreur ou de fraude au virement. Celle-ci consiste à détourner un virement en modifiant les coordonnées bancaires pour que l’argent soit envoyé au mauvais bénéficiaire. Voici quelques techniques de fraude bancaire :
Contrôler ses RIB en entreprise aide à être conforme aux réglementations en vigueur – notamment à la loi Sapin II. De plus, les vérifications manuelles de RIB réalisées par les équipes Finance suivent rarement un process unique et il peut être difficile d’en garder la trace.
Avec Trustpair, gagnez en visibilité et en traçabilité sur les contrôles de vos tiers, conformément aux exigences légales et évitez la non conformité.
Notre solution automatise la validation des RIB et IBAN, éliminant les processus manuels sujets aux erreurs et à la fraude. Vos équipes gagnent en temps et en sérénité.
Intégrez Trustpair à vos outils existants grâce à nos connecteurs natifs. Nous co-construisons avec vous la solution adaptée à vos besoins spécifiques.
Validez les comptes bancaires de vos fournisseurs dans 190 pays grace au réseau de sources bancaires le plus complet du marché.
Sécurité optimisée et efficacité opérationnelle renforcée !
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Un contrôle de RIB automatisé doit être intégré à chaque étape sensible du cycle de paiement : lors de l’ajout d’un nouveau fournisseur, de la modification de coordonnées bancaires existantes, et avant l’exécution de tout virement
En effet, une méthode de contrôle manuelle présente plusieurs désavantages :
Ce type de contrôle est très chronophage pour les entreprises. Il suffit que le fournisseur ne réponde pas, soit absent ou n’ait pas les ressources nécessaires pour que la personne en charge dans l’équipe comptable y passe beaucoup de temps.
Il est faillible et n’éradique pas le risque de fraude. Généralement, ce type de contrôle se résume à appeler le fournisseur pour vérifier que les informations transmises sont correctes – et encore faut-il qu’il réponde.
Or, les fraudeurs sont de plus en plus sophistiqués et infiltrent jusqu’aux systèmes, factures et adresses de messagerie des fournisseurs. Avant d’effectuer un règlement en ligne, il faut aller plus loin et vérifier les coordonnées de l’entreprise (pays, adresse, identité du propriétaire, etc.), les informations bancaires dans le détail (numéro de compte, pays du compte, code banque, code guichet, numéro BIC, clé de contrôle, etc) et la corrélation entre les deux. C’est la seule solution pour sécuriser les virements à 100%.
Pour garantir ce triple niveau de vérification, l’automatisation – via des solutions de contrôle de RIB comme Trustpair – est la seule solution.
Automatiser les vérifications de RIB présente de nombreux avantages pour les entreprises :
Les équipes comptables gagnent du temps : elles n’ont plus à vérifier manuellement, via email, appel téléphonique, etc. Elles peuvent passer du temps sur des tâches à plus forte valeur ajoutée et avoir l’assurance que les opérations de paiement effectuées de manière sécurisée.
Les contrôles sont faits systématiquement : avec une méthode manuelle, il peut arriver que le partenaire ne réponde pas et que le comptable relance plusieurs fois avant d’autoriser la transaction, faute de réponse. Dans ce cas là, il y a risque de fraude ou d’erreur.
Le risque de fraude est supprimé : les vérifications sont faites systématiquement et de manière très complète, grâce à l’utilisation de sources de données externes qui permettent de repérer toute anomalie dans les informations.
Le coût d’un service de contrôle RIB automatisé dépend du volume de vérifications, de la couverture géographique et des fonctionnalités incluses (monitoring continu, enrichissement de données, intégrations ERP).
Chez Trustpair, nous adaptons notre offre aux besoins de votre entreprise et vous proposons des conditions tarifaires personnalisées.
Pour vérifier le RIB (Relevé d’Identité Bancaire) d’une entreprise, il faut utiliser une méthode qui garantisse à la fois précision et sécurité. La vérification manuelle, bien que courante, présente des risques d’erreurs et de fraude. L’utilisation de solutions automatisées comme Trustpair offre une approche plus fiable. Trustpair permet de valider l’IBAN et le code BIC/SWIFT en s’assurant que les coordonnées bancaires correspondent bien au titulaire du compte.
Cette validation automatique assure que chacun des caractères de l’IBAN et du BIC est correct et que le compte bancaire est bien celui du bénéficiaire prévu, réduisant ainsi le risque d’envoyer de l’argent au mauvais compte ou à un compte frauduleux.
Cette validation automatisée est essentielle pour les entreprises soucieuses de sécuriser leurs transactions bancaires, optimiser leur gestion des paiements, et assurer la conformité des coordonnées bancaires utilisées. En bref, pour vérifier efficacement le RIB d’une entreprise, il est recommandé d’opter pour des solutions automatisées spécialisées qui garantissent l’intégrité et la sécurité des transferts bancaires.
Pour un contrôle RIB efficace, il faut vérifier les informations suivantes :
Une fois toutes ces informations validées, le virement peut être exécuté. Trustpair effectue ces 3 vérifications automatiquement avant d’autoriser un paiement vers un compte bancaire externe – qu’il soit français ou international.
Pour vérifier la validité d’un RIB en ligne, vous pouvez utiliser des outils de validation d’IBAN/BIC qui contrôlent le format et l’existence du compte bancaire.
Cependant, ces vérifications restent limitées car elles ne garantissent pas que le compte appartient bien au bon bénéficiaire.
Pour une validation fiable et sécurisée, les entreprises doivent s’appuyer sur une solution automatisée comme Trustpair, qui vérifie en temps réel la correspondance entre le RIB et le titulaire du compte, détecte les anomalies et bloque les tentatives de fraude avant tout virement.
Découvrez comment Trustpair permet à des entreprises comme la vôtre de se prémunir contre la fraude.
“Trustpair nous fait gagner en confiance et en sérénité. Le Directeur financier est plus serein lors de la validation de l’ordre de virement.”
"Avec la méthodologie de contrôle Trustpair, il ne s’agit plus seulement d’un contrôle de cohérence mais d’une confirmation exacte de la validité du tiers : il n'y a plus de risque."
“Avec Trustpair, nous sommes en mesure de contrôler automatiquement et rapidement nos fournisseurs, et d’assurer la sécurité de cette donnée sur le long terme.”
“Je recommanderais sans hésiter cette solution aux directions financières.”
“Trustpair est un outil utile pour diminuer le risque de fraude, et qui rassure les personnes qui engagent leur responsabilité.”
“Trustpair s’adapte très bien aux spécificités de notre marché et à notre fonctionnement. Plusieurs fonctionnalités sont développées au fur et à mesure de notre collaboration. C’est un vrai plus.“
“Au-delà d’un réflexe, Trustpair est devenu une obligation. L’équipe ne valide plus un IBAN si Trustpair ne nous l’a pas confirmé.”
Trustpair permet de sécuriser la grande majorité des coordonnées bancaires de nos fournisseurs. Cela élimine les risques de fraudes et le stress de payer sur un mauvais compte bancaire.
L'outil est très transparent et très simple pour les utilisateurs. Il y a directement les informations nécessaires sur le progiciel déjà utilisé CGI Grand
Angle. C’est très pratique pour eux, un vrai gain d’efficacité
Grâce à Trustpair, nous avons sécurisé et nettoyé notre référentiel fournisseurs. Nous sommes aussi bien plus sereins sur notre capacité de détection et de prévention de la fraude.
Nous sommes passés de contrôles anti-fraude manuels, peu efficaces et chronophages à des contrôles automatisés dans SAP que l’on ne voit même plus passer. La charge de travail a été allégée et la sécurité des paiements est assurée.
