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Vérification IBAN : quel outil utiliser ?

Trustpair est le meilleur outil pour valider un IBAN en temps réel et prévenir la fraude au virement. Notre solution vérifie l’authenticité du compte bancaire, de son titulaire et la correspondance entre les deux.

Pourquoi choisir Trustpair pour vérifier les
les coordonnées bancaires de vos tiers?

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Automatisez la validation des RIB et IBAN et éliminez les risques d’erreurs et de fraude.  

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Qu’est-ce que la vérification IBAN (ou validation IBAN) ?

La vérification IBAN est le processus qui permet de confirmer qu’un numéro IBAN est correct, actif et associé au bon titulaire du compte avant tout virement bancaire. Elle valide :

  • La conformité du format aux standards internationaux
  • La correspondance entre l’IBAN et le titulaire du compte
  • L’existence réelle du compte et son activité
  • Les éventuelles erreurs, doublons ou modifications suspectes

Trustpair est la solution la plus complète pour automatiser la validation des IBAN : elle contrôle en temps réel les coordonnées bancaires de vos fournisseurs, élimine les risques de fraude au virement et fiabilise vos données financières.

Pourquoi valider les IBAN en entreprise ?

La validation automatique des IBAN est indispensable pour garantir la sécurité, la rapidité et la fiabilité des paiements en entreprise. Elle permet :

  • La fiabilité des données : les coordonnées bancaires sont contrôlées en temps réel
  • La prévention et détection de la fraude au virement
  • Un gain de temps : moins de tâches manuelles
  • La conformité réglementaire : les entreprises répondent aux exigences de contrôle interne et d’audit.

Trustpair contrôle automatiquement les données fournisseurs et sécurise les paiements en entreprise. La solution adhère à des normes de sécurité élevées et propose des modes d’intégration flexibles (via API sécurisées et connecteurs natifs )

Quels sont les meilleurs outils de vérification IBAN sur le marché ?

Trustpair est le meilleur outil de vérification IBAN pour les entreprises. Il va plus loin que les validateurs IBAN gratuits et disponibles en ligne qui se limitent souvent à vérifier la structure ou la longueur du code, sans garantir l’appartenance ou l’activité du compte. Nous répondons aux besoins des entreprises :

  • Résultats instantanés pour 90 % des IBAN analysés, permettant de gagner du temps sur le contrôle des coordonnées bancaires.
  • Collaboration centralisée : tous les contrôles sont regroupés sur une plateforme unique et intuitive, pour une meilleure traçabilité et cohérence entre les équipes.
  • Sécurisation du P2P : la solution contrôle automatiquement les coordonnées bancaires lors de l’ajout, la modification ou le paiement d’un fournisseur, eliminant le risque de fraude.

Validation IBAN par pays

Sélectionnez un pays et nous vous affichons le format d’IBAN spécifique à celui-ci pour vous aider à valider un numéro.

Pays
SEPA
LONGUEUR DE L'IBAN
Exemple
VALIDATION AUTOMATIQUE DU COMPTE SUR LA PLATEFORME TRUSTPAIR
Albanie
Non 28 AL35202111090000000001234567 Oui
Allemagne
Oui 22 DE75512108001245126199 Oui
Andorre
Oui 24 AD1400080001001234567890 Oui
Arabie Saoudite
Non 24 ST23000200000289355710148 Oui
Autriche
Oui 20 AT483200000012345864 Oui
Azerbaïdjan
Non 28 AZ96AZEJ00000000001234567890 Oui
Bahreïn
Non 22 BH02CITI00001077181611 Oui
Belgique
Oui 16 BE71096123456769 Oui
Biélorussie
Non 28 BY86AKBB10100000002966000000 Oui
Bosnie-Herzégovine
Non 20 BA393385804800211234 Oui
Brésil
Non 29 BR1500000000000010932840814P2 Oui
Bulgarie
Oui 22 BG18RZBB91550123456789 Oui
Chypre
Oui 28 CY21002001950000357001234567 Oui
Costa Rica
Non 22 CR23015108410026012345 Oui
Croatie
Oui 21 HR1723600001101234565 Oui
Danemark
Oui 18 DK9520000123456789 Oui
Égypte
Non 29 EG800002000156789012345180002 Oui
El Salvador
Non 28 SV43ACAT00000000000000123123 Oui
Émirats arabes unis
Non 23 AE460090000000123456789 Oui
Espagne
Oui 24 ES7921000813610123456789 Oui
Estonie
Oui 20 EE471000001020145685 Oui
Finlande
Oui 18 FI1410093000123458 Oui
France
Oui 27 FR7630006000011234567890189 Oui
Géorgie
Non 22 GE60NB0000000123456789 Oui
Gibraltar
Oui 23 GI04BARC000001234567890 Oui
Grèce
Oui 27 GR9608100010000001234567890 Oui
Groenland
Non 18 GL8964710123456789 Oui
Guatemala
Non 28 GT20AGRO00000000001234567890 Oui
Hongrie
Oui 28 HU93116000060000000012345676 Oui
Île Maurice
Non 30 MU43BOMM0101123456789101000MUR Oui
Îles Féroé
Non 18 FO9264600123456789 Oui
Îles Vierges britanniques
Non 24 VG21PACG0000000123456789 Oui
Islande
Oui 26 IS750001121234563108962099 Oui
Irak
Non 23 IQ20CBIQ861800101010500 Oui
Irlande
Oui 22 IE64IRCE92050112345678 Oui
Israël
Non 23 IL170108000000012612345 Oui
Italie
Oui 27 IT60X0542811101000000123456 Oui
Jordanie
Non 30 JO71CBJO0000000000001234567890 Oui
Kazakhstan
Non 20 KZ563190000012344567 Oui
Kosovo
Non 20 XK051212012345678906 Oui
Koweït
Non 30 KW81CBKU0000000000001234560101 Oui
Lettonie
Oui 21 LV97HABA0012345678910 Oui
Liban
Non 25 LB92000700000000123123456123 Oui
Libye
Non 25 LY38021001000000123456789 Oui
Liechtenstein
Oui 21 LI7408806123456789012 Oui
Lituanie
Oui 20 LT601010012345678901 Oui
Luxembourg
Oui 20 LU120010001234567891 Oui
Macédoine du Nord
Non 19 MK07200002785123453 Oui
Malte
Oui 31 MT31MALT01100000000000000000123 Oui
Mauritanie
Non 27 MR1300020001010000123456753 Oui
Moldavie
Non 24 MD21EX000000000001234567 Oui
Monaco
Oui 27 MC5810096180790123456789085 Oui
Monténégro
Non 22 ME25505000012345678951 Oui
Norvège
Oui 15 NO8330001234567 Oui
Pakistan
Non 24 PK36SCBL0000001123456702 Oui
Palestine
Non 29 PS92PALS000000000400123456702 Oui
Pays-Bas
Oui 18 NL02ABNA0123456789 Oui
Pologne
Oui 28 PL10105000997603123456789123 Oui
Portugal
Oui 25 PT50002700000001234567833 Oui
Qatar
Non 29 QA54QNBA000000000000693123456 Oui
Roumanie
Non 24 RO09BCYP0000001234567890 Oui
Royaume-Uni
Oui 22 GB33BUKB20201555555555 Oui
République dominicaine
Non 28 DO22ACAU00000000000123456789 Oui
République tchèque
Oui 24 CZ5508000000001234567899 Oui
Sainte-Lucie
Non 32 LC14BOSL123456789012345678901234 Oui
Saint-Marin
Oui 27 SM76P0854009812123456789123 Oui
Sao Tomé-et-Principe
Non 25 ST23000200000289355710148 Oui
Serbie
Non 22 RS35105008123123123173 Oui
Seychelles
Non 31 SC52BAHL01031234567890123456USD Oui
Slovaquie
Oui 24 SK8975000000000012345671 Oui
Slovénie
Oui 19 SI56192001234567892 Oui
Soudan
Non 18 SD8811123456789012 Oui
Suède
Oui 24 SE7280000810340009783242 Oui
Suisse
Oui 21 CH5604835012345678009 Oui
Timor-Leste
Non 23 TL380010012345678910106 Oui
Tunisie
Non 24 TN5904018104004942712345 Oui
Turquie
Non 26 TR320010009999901234567890 Oui
Ukraine
Non 29 UA903052992990004149123456789 Oui
Vatican
Oui 22 GT20AGRO00000000001234567890 Oui

FAQ

Questions fréquentes sur la validation d'IBAN

Envie d’en savoir plus ? Voici les questions les plus fréquemment posées au sujet de la validation des IBAN

L’IBAN (International Bank Account Number) correspond à la carte d’identité d’un compte en banque. Il est composé de plusieurs caractères, associant des chiffres et des lettres parmi lesquels le code banque ou le numéro de compte. A chaque ouverture de compte, un IBAN est généré.

Ce numéro fut créé en 2006 par l’Organisation internationale de normalisation (ISO, qui édicte les normes du même nom) et le Comité européen des standards bancaires (ECBS, aujourd’hui ECP pour Conseil européen des paiements).

Le but de l’IBAN est de faciliter et sécuriser les transactions internationales entre banques. Le plus souvent, il coexiste avec d’autres systèmes internationaux, comme SWIFT.

L’IBAN (International Bank Account Number) est un identifiant unique qui permet de reconnaître un compte bancaire au niveau international. Sa structure est fixée par la norme ISO 13616, mais sa longueur varie selon le pays.

En France, un IBAN contient 27 caractères :

  • FR : code du pays (2 lettres)
  • 76 : clé de contrôle (2 chiffres)
  • 3000 3030 3000 0002 3456 789 : numéro de compte national (23 caractères composés du code banque, du code guichet, du numéro de compte et de la clé RIB)

En Europe, la longueur d’un IBAN varie de 15 à 34 caractères selon le pays, mais il conserve la même logique :

  • 2 lettres pour le code pays
  • 2 chiffres pour la clé de contrôle
  • puis le BBAN (Basic Bank Account Number), spécifique à chaque pays

Un logiciel de vérification IBAN automatise le contrôle des coordonnées bancaires pour garantir la fiabilité des paiements et réduire les risques de fraude. Le processus suit généralement ces étapes :

  • Saisie ou importation de l’IBAN : les coordonnées bancaires du fournisseur ou du client sont intégrées dans le logiciel, manuellement ou via un ERP.
  • Contrôle du format et du pays : le logiciel vérifie la structure et la validité de l’IBAN selon la norme ISO 13616 (longueur, code pays, clé de contrôle).
  • Validation du compte bancaire : l’outil interroge des bases de données bancaires et partenaires pour confirmer que le compte bancaire est actif et correspond bien au titulaire déclaré. Certains outils comme Trustpair combinent plusieurs points et méthodologies de contrôle pour garantir 100% de fiabilité.
  • Analyse et restitution des résultats : un rapport ou un score de risque indique si le compte peut être approuvé, nécessite une vérification complémentaire ou doit être rejeté.
  • Suivi et archivage : les contrôles sont tracés pour garantir conformité et traçabilité.

Oui, la validation IBAN proposée par Trustpair est 100 % conforme aux réglementations européennes et françaises en matière de sécurité des paiements et de lutte contre la fraude.

Notre solution s’aligne sur les exigences des réglementations KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), et sur les recommandations de la Banque de France et de l’Autorité Bancaire Européenne (EBA). Elle garantit la traçabilité et la conformité de chaque vérification, dans le respect du RGPD pour la protection des données.

En automatisant la validation des comptes bancaires, Trustpair aide les entreprises à respecter leurs obligations de contrôle interne (loi Sapin II, audit, conformité) tout en renforçant la sécurité de leurs paiements et la fiabilité de leurs données fournisseurs.

Erreurs de frappe
L’IBAN est une longue suite de chiffres, parfois de lettres, et il est donc possible de se tromper lors de la saisie. Si l’IBAN erroné ne correspond à aucun compte existant, alors les futurs virements seront rejetés.

Il peut donc être difficile, voire impossible, de récupérer le montant du transfert, d’où la nécessité de procéder à une vérification d’IBAN.

A noter qu’il est parfois possible de demander un recall virement, qui consiste à annuler le transfert. Il est donc nécessaire de l’effectuer avant que le transfert ne soit exécuté, ce qui signifie que le recall virement n’est pas possible en cas de paiement instantané par exemple. Il est donc préférable de privilégier une vérification IBAN systématique.

Formats incorrects
En cas de format incorrect, le prélèvement sera là aussi rejeté, ce qui peut entraîner des frais pour non-respect des délais de paiement, d’où l’importance d’une validation IBAN systématique.

Coordonnées du destinataire
Ces informations correspondent au nom, prénom et adresse postale du propriétaire du compte (ou de l’entreprise qui y est associée). Se tromper dans les coordonnées du destinataire ne remet pas en cause le virement, tant que le numéro IBAN est correct. Cela peut néanmoins gêner les processus de confirmation d’IBAN. Si les coordonnées sont incorrectes, il deviendra plus difficile de trouver le titulaire d’un IBAN.

Duplicates. Inconsistencies. Fraud. Clean your vendor data before it costs you

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