{"id":7905,"date":"2024-08-02T14:18:56","date_gmt":"2024-08-02T14:18:56","guid":{"rendered":"https:\/\/trustpair.com\/la-fraude-documentaire-un-risque-majeur-pour-les-entreprises\/"},"modified":"2024-08-26T13:08:40","modified_gmt":"2024-08-26T13:08:40","slug":"la-fraude-documentaire-un-risque-majeur-pour-les-entreprises","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/trustpair.com\/fr\/blog\/la-fraude-documentaire-un-risque-majeur-pour-les-entreprises\/","title":{"rendered":"La fraude documentaire : un risque majeur pour les entreprises"},"content":{"rendered":"

Arnaque au changement de RIB, fraude au faux fournisseur, usurpation d\u2019identit\u00e9, etc. Ces diff\u00e9rentes fraudes partagent un point commun\u00a0: elles reposent sur la <\/span>fraude documentaire<\/b>. <\/span>Chaque ann\u00e9e, de nombreuses entreprises sont victimes de tentatives de fraude, lesquelles d\u00e9bouchent le plus souvent sur un pr\u00e9judice financier. Ainsi, en 2022, 7 entreprises sur 10 ont \u00e9t\u00e9 vis\u00e9es par des tentatives de fraude \u00e0 l\u2019identit\u00e9. De quoi s\u2019agit-il et comment s\u2019en pr\u00e9munir\u00a0?<\/span><\/p>\n

La fraude documentaire et \u00e0 l\u2019identit\u00e9 : d\u00e9finition<\/span><\/h2>\n

La fraude documentaire et \u00e0 l\u2019identit\u00e9 consiste \u00e0 produire un faux document<\/b>. Il peut s\u2019agir de documents d\u2019identit\u00e9 (CNI, passeport, etc.), d\u2019entreprise (factures par exemple) ou encore bancaires (un RIB ou un IBAN).\u00a0<\/span><\/p>\n

Comme la fraude num\u00e9rique<\/a>, la fraude documentaire en entreprise poursuit un objectif simple : parvenir \u00e0 s\u2019ins\u00e9rer au sein de l\u2019entreprise pour d\u00e9tourner des fonds.\u00a0<\/span><\/p>\n

Il peut par exemple s\u2019agir d\u2019un fraudeur qui usurpe l\u2019identit\u00e9 d\u2019un fournisseur. Lorsqu\u2019il contacte l\u2019entreprise pour indiquer un changement de coordonn\u00e9es bancaires, il transmet un <\/span>faux RIB<\/b>\u00a0: c\u2019est un document qui rel\u00e8ve de la fraude documentaire.\u00a0<\/span><\/p>\n

Quel est l\u2019impact de la fraude documentaire sur l\u2019entreprise ?<\/span><\/h2>\n

L\u2019impact de la fraude documentaire sur l\u2019entreprise est plus large que les sommes d\u00e9tourn\u00e9es\u00a0: elle peut mener \u00e0 une d\u00e9gradation des relations avec les fournisseurs usurp\u00e9s et perturber le bon fonctionnement de l\u2019entreprise.\u00a0<\/span><\/p>\n

Pr\u00e9judice financier<\/span><\/h3>\n

En cas de fraude av\u00e9r\u00e9e, l\u2019entreprise subit \u00e9videmment un pr\u00e9judice financier qui peut \u00eatre de <\/span>plusieurs milliers \u00e0 plusieurs millions d\u2019euros<\/b>. La sant\u00e9 financi\u00e8re de l\u2019entreprise s\u2019en trouve donc n\u00e9gativement impact\u00e9e.\u00a0<\/span><\/p>\n

Cela est d\u2019autant plus le cas que l\u2019entreprise peut mettre un certain temps \u00e0 rep\u00e9rer une fraude. Dans le cas d\u2019un fournisseur dont l\u2019identit\u00e9 a \u00e9t\u00e9 usurp\u00e9e, il est possible qu\u2019il ne se retourne pas directement vers l\u2019entreprise s\u2019il constate qu\u2019il n\u2019est pas pay\u00e9 en temps et en heure. Plusieurs mois peuvent s\u2019\u00e9couler avant que l\u2019alerte ne soit donn\u00e9e, malheureusement trop tard.\u00a0<\/span><\/p>\n

En plus des sommes perdues, les relations peuvent s\u00e9rieusement se tendre vis-\u00e0-vis des fournisseurs.\u00a0<\/span><\/p>\n

D\u00e9gradation des relations fournisseurs<\/span><\/h3>\n

\u00c0 la suite de la fraude, les fournisseurs subissent eux aussi indirectement un pr\u00e9judice financier, puisqu\u2019ils ne sont pas pay\u00e9s. De plus, ils peuvent se mettre \u00e0 douter des processus de contr\u00f4le et de s\u00e9curit\u00e9 au sein de l\u2019entreprise. Par crainte qu\u2019une nouvelle fraude documentaire se produise, <\/span>certains fournisseurs peuvent ainsi refuser de traiter \u00e0 nouveau avec l\u2019entreprise victime<\/b>.\u00a0<\/span><\/p>\n

En fonction de la <\/span>supply chain<\/span><\/i>, le r\u00e9sultat peut \u00eatre catastrophique. Pour certains biens rares, il n\u2019existe par exemple qu\u2019une poign\u00e9e de fournisseurs. <\/span>Le fait de perdre un fournisseur critique peut alors s\u00e9rieusement affecter la cha\u00eene d\u2019approvisionnement<\/b>. Ce sont donc les processus majeurs de l\u2019entreprise qui s\u2019en trouvent perturb\u00e9s.\u00a0<\/span><\/p>\n

Perturbation des processus d\u2019achat \/ vente<\/span><\/h3>\n

Puisque la cha\u00eene d\u2019approvisionnement est temporairement coup\u00e9e en cas de rupture de contrat avec un fournisseur, <\/span>les biens ne peuvent plus \u00eatre commercialis\u00e9s<\/b>. Une fois les stocks \u00e9coul\u00e9s, l\u2019entreprise se retrouve donc en difficult\u00e9 pour s\u2019approvisionner de nouveau.\u00a0<\/span><\/p>\n

Cons\u00e9quence\u00a0: elle se retrouve dans <\/span>l\u2019incapacit\u00e9 de livrer ses clients<\/b>. L\u2019impact financier d\u2019une fraude documentaire est \u00e0 nouveau significatif et les clients, m\u00e9contents, peuvent exprimer publiquement leurs critiques et entacher la r\u00e9putation de votre entreprise.\u00a0<\/span><\/p>\n

Il est d\u00e8s lors essentiel de se pr\u00e9munir efficacement contre le risque de fraude documentaire et de <\/span>s\u00e9curiser les paiements des fournisseurs<\/span><\/a>.\u00a0<\/span><\/p>\n

\"webinar<\/a><\/span>