{"id":7622,"date":"2024-08-02T14:17:07","date_gmt":"2024-08-02T14:17:07","guid":{"rendered":"https:\/\/trustpair.com\/gestion-des-donnees-tiers-la-cle-pour-dejouer-les-fraudes-interview-experts-altares\/"},"modified":"2024-08-26T13:08:26","modified_gmt":"2024-08-26T13:08:26","slug":"gestion-des-donnees-tiers-la-cle-pour-dejouer-les-fraudes-interview-experts-altares","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/trustpair.com\/fr\/blog\/gestion-des-donnees-tiers-la-cle-pour-dejouer-les-fraudes-interview-experts-altares\/","title":{"rendered":"Gestion des donn\u00e9es tiers : la cl\u00e9 pour d\u00e9jouer les fraudes ? &#8211; Interview Experts Altares"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"font-weight: 400;\">Dans le cadre du livre blanc <\/span><b>\u201c<a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/webinar\/data-management-antidote-fraude-au-virement\/\">Data Management : le rem\u00e8de contre la fraude au virement<\/a>\u201d<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">,\u00a0 Trustpair donne la parole \u00e0 <\/span><span style=\"font-weight: 400;\"><a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/in\/fparesy\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy<\/a> et <a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/in\/michael-lisch-a51191\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Michael Lisch<\/a>, tous deux Ing\u00e9nieur Avant-Vente chez <a href=\"https:\/\/www.altares.com\/fr\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Altares<\/a><\/span><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Dans cet article, <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">les deux professionnels nous<\/span> <span style=\"font-weight: 400;\">partagent<\/span> <span style=\"font-weight: 400;\">leurs expertises et nous pr\u00e9sentent les bonnes pratiques relatives \u00e0 la<\/span> gestion des donn\u00e9es tiers en entreprise et au nettoyage des bases tiers<span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/p>\n<h3><em><span style=\"font-weight: 400;\">\u00c0 propos des intervenants:<\/span><\/em><\/h3>\n<p><b>Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> et <\/span><b>Michael Lisch <\/b><span style=\"font-weight: 400;\">op\u00e8rent au sein de l\u2019\u00e9quipe Avant-Vente chez Altares. Ce service porte l\u2019expertise m\u00e9tier, data et solution apport\u00e9e aux clients et \u00e0 l\u2019\u00e9quipe commerciale. L\u2019objectif est d\u2019assurer la bonne ad\u00e9quation entre les enjeux clients et les solutions propos\u00e9es. Le service se charge des sujets li\u00e9s aux enjeux de connectique, de Master Data Management et d\u2019alimentation des bases de donn\u00e9es.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy s\u2019occupe plus particuli\u00e8rement des parties d\u00e9veloppement commercial et gestion des donn\u00e9es CRM, alors que Michael Lisch s&rsquo;occupe davantage des parties gestion des fournisseurs et des flux ERP.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Qu\u2019est-ce que le Data Management ?<\/span><\/h2>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cLe <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/blog\/presentation-livre-blanc-data-management-remede-fraude-virement-altares-trustpair\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Data Management<\/a>, c\u2019est le fait de g\u00e9rer de mani\u00e8re coh\u00e9rente et consistante la donn\u00e9e au sein d\u2019une entreprise.\u201d <\/span><b>&#8211; Michael Lisch<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Plusieurs types d\u2019information peuvent \u00eatre pris en compte :\u00a0<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Les informations cr\u00e9\u00e9es<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : commandes, avoirs, flux<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Les informations subies<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : relative aux tiers avec lesquels l&rsquo;entreprise travaille<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Les informations d\u2019un tiers peuvent \u00eatre amen\u00e9es \u00e0 \u00e9voluer dans le temps, comme par exemple sa raison sociale ou son adresse. Pour correctement traiter ces deux niveaux d\u2019information, et particuli\u00e8rement lorsqu&rsquo;elle est cr\u00e9\u00e9e &#8211; commande, nouveau tiers &#8211; <\/span><b>il faut distinguer quatre phases.<\/b><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">1 &#8211; Cr\u00e9ation<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">S\u2019assurer que l\u2019information n\u2019existe pas d\u00e9j\u00e0 dans la base pour pr\u00e9venir de l&rsquo;incoh\u00e9rence des donn\u00e9es :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Y a-t-il des doublons pr\u00e9sents dans la base ?<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Le tiers est-il actif ou non ?\u00a0<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Le niveau de risque est-il faible ou \u00e9lev\u00e9 ?<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">2 &#8211; Enrichissement des donn\u00e9es<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Renseigner l\u2019ensemble des informations n\u00e9cessaires, particuli\u00e8rement lors de l\u2019ajout d\u2019un tiers &#8211; raison sociale, adresse, num\u00e9ro de TVA, code d\u2019activit\u00e9, liens capitalistiques &#8211; tout en s&rsquo;assurant que les informations aient le m\u00eame format, soient standardis\u00e9es et coh\u00e9rentes entre elles.<\/span><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">3 &#8211; Mise \u00e0 jour des donn\u00e9es<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Une soci\u00e9t\u00e9 peut changer d&rsquo;adresse, de Chiffres d\u2019Affaires, de dirigeant, de SIRET (voir <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/blog\/siretisation-enrichir-ses-coordonnees-fournisseurs\/\">siretisation<\/a>)\u2026 Ces changements se font<\/span><b> en dehors du champ visuel de l&rsquo;entreprise<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, et peuvent entra\u00eener des <\/span><b>erreurs de paiements ou augmenter les d\u00e9lais<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. Ne pas mettre r\u00e9guli\u00e8rement \u00e0 jour les informations peut par exemple conduire une entreprise \u00e0 passer des commandes qui n\u2019arriveront jamais, ou envoyer une facture au mauvais tiers ou \u00e0 la mauvaise adresse. L\u2019entreprise doit se demander :\u00a0<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Est-ce que<\/span> <span style=\"font-weight: 400;\">l\u2019onboarding fait aujourd\u2019hui sera valable demain ?\u00a0<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Serais-je averti en cas de changement relatif aux donn\u00e9es ?<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">4 &#8211; Fiabilisation de l\u2019existant\u00a0<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Si l\u2019entreprise traite avec un nouveau tiers, elle n\u2019a pas forc\u00e9ment de donn\u00e9es \u00e0 fiabiliser. Mais si elle entretient une collaboration historique avec un tiers, elle doit uniformiser les donn\u00e9es selon plusieurs standards afin de s\u2019assurer qu\u2019elles soient toujours correctes et de ne pas perdre en efficacit\u00e9.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Quelles donn\u00e9es pour assurer une bonne gestion des tiers ?<\/span><\/h2>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cL\u2019objectif du Data Management est de <\/span><b>rentrer dans un cercle vertueux de la donn\u00e9e <\/b><span style=\"font-weight: 400;\">: cr\u00e9ation, enrichissement, mise \u00e0 jour. Le c\u0153ur du syst\u00e8me est la <\/span><b>r\u00e9f\u00e9rence<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : elle doit \u00eatre unique, valide et \u00e0 jour.\u201d <\/span><b>&#8211; Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le Master Data Management peut \u00eatre vu sous un angle s\u00e9mantique, o\u00f9 l\u2019objectif est de s\u00e9parer l\u2019essence et la substance. Ainsi, le Data Management concerne quatre niveaux :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>La r\u00e9f\u00e9rence<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : identifier un tiers de mani\u00e8re unique, avec une r\u00e9f\u00e9rence corrig\u00e9e et mise \u00e0 jour en continu,<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Les caract\u00e9ristiques <\/b><span style=\"font-weight: 400;\">: valider que le tiers est unique afin de correctement l\u2019identifier et le segmenter,<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Le contexte <\/b><span style=\"font-weight: 400;\">: valider le profil du tiers (client, fournisseur) et la nature de la relation (service, bien),<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>L&rsquo;interaction et l\u2019observation<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : engagement, n\u00e9gociation, livraison, paiement&#8230;<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cOn peut faire du Data Management sans se baser sur une r\u00e9f\u00e9rence, en utilisant une raison sociale ou une adresse. Mais cela rend les choses plus complexes et moins s\u00fbres.\u201d <\/span><b>&#8211; Michael Lisch<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">On recense facilement 15 \u00e0 20 informations sur un tiers. Sans gestion par r\u00e9f\u00e9rentiel, il faut constamment et pour chaque tiers mettre \u00e0 jour ces informations. L&rsquo;utilisation d\u2019une r\u00e9f\u00e9rence simplifie les v\u00e9rifications et la gestion des tiers.<\/span><\/p>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cLe fait de pouvoir faire confiance \u00e0 des r\u00e9f\u00e9rences est un premier niveau d\u2019information pour identifier si on a \u00e0 faire \u00e0 un d\u00e9but de fraude.\u201d <\/span><b>&#8211; Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Si on a une information incoh\u00e9rente et non ma\u00eetris\u00e9e dans son r\u00e9f\u00e9rentiel, c\u2019est tr\u00e8s compliqu\u00e9 de d\u00e9terminer si l&rsquo;entreprise est en relation avec le bon tiers.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Quelles sont les grandes \u00e9tapes \u00e0 suivre pour un onboarding fournisseur r\u00e9ussi ?<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Si une soci\u00e9t\u00e9 demande \u00e0 son fournisseur de lui donner des informations le concernant,<\/span><b> la premi\u00e8re phase est alors de les v\u00e9rifier.<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Les informations &#8211; SIRET, Kbis &#8211; doivent donc \u00eatre confront\u00e9es \u00e0 des r\u00e9f\u00e9rentiels internes et externes pour valider que :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Les donn\u00e9es sont correctes,<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">L\u2019entreprise existe, est active et est dirig\u00e9e par la bonne personne,\u00a0<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Le compte bancaire existe et est associ\u00e9 \u00e0 l&rsquo;entreprise.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Apr\u00e8s, dans les process achat, on ajoute plusieurs v\u00e9rifications :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Contr\u00f4le Master Data<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : est-ce que les informations communiqu\u00e9es permettent de construire une fiche fournisseur correcte ?<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Contr\u00f4le achat<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : est-ce que la Direction Achat autorise bien de g\u00e9n\u00e9rer des bons de commande sur telle famille d\u2019achat ou de prestation ?<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Contr\u00f4le financier<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : est-ce que la soci\u00e9t\u00e9 est suffisamment viable financi\u00e8rement\u00a0 pour d\u00e9livrer la prestation dans les temps suite au paiement ?<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Contr\u00f4le compliance<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> (sapin II) : est-ce que la soci\u00e9t\u00e9 du tiers est trac\u00e9e pour blanchiment d\u2019argent ?<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Contr\u00f4le<\/b> <b>RSE <\/b><span style=\"font-weight: 400;\">: est-ce que la soci\u00e9t\u00e9 du tiers respecte les r\u00e9glementations li\u00e9es \u00e0 la RSE (pollution) ?<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Une fois l\u2019ensemble de ces contr\u00f4les effectu\u00e9s et valid\u00e9s, le fournisseur peut \u00eatre onboard\u00e9.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Les donn\u00e9es fournisseurs peuvent \u00e9voluer dans le temps. C\u2019est donc au moment du paiement qu&rsquo;il faut s\u2019assurer que les informations d\u00e9clar\u00e9es lors de l\u2019onboarding soient toujours correctes : la soci\u00e9t\u00e9 et le compte bancaire sont toujours coh\u00e9rents et associ\u00e9s entre eux.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Comment assurer la validit\u00e9 des informations bancaires au moment du paiement ?<\/span><\/h2>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cLa donn\u00e9e IBAN est extr\u00eamement volatile, pourtant il faut savoir valider cette donn\u00e9e avant de proc\u00e9der \u00e0 un paiement.\u201d <\/span><b>&#8211; Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">En mettant \u00e0 jour la donn\u00e9e de r\u00e9f\u00e9rence, et en ayant un partenaire qui g\u00e8re le <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/produits\/controle-rib-fournisseurs\/\">contr\u00f4le des RIB<\/a><\/span><span style=\"font-weight: 400;\">, on augmente le niveau de protection des soci\u00e9t\u00e9s face aux risques de fraude.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Il y a une n\u00e9cessit\u00e9 de synchroniser et de mettre \u00e0 jour en continu les informations de r\u00e9f\u00e9rences et les donn\u00e9es IBAN afin d\u2019assurer que l\u2019on traite avec la bonne soci\u00e9t\u00e9 et que les donn\u00e9es aient de la valeur.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">L\u2019entreprise doit proc\u00e9der \u00e0 une double v\u00e9rification :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Lors de l\u2019onboarding fournisseurs<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : valider via des sources internes et externes la coh\u00e9rence des donn\u00e9es,<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Au moment du paiement<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : v\u00e9rifier gr\u00e2ce \u00e0 un fournisseur de r\u00e9f\u00e9rentiel d\u2019IBAN que l\u2019on s\u2019appr\u00eate \u00e0 payer le bon tiers sur le bon compte bancaire.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Cette double v\u00e9rification en d\u00e9but et fin de cha\u00eene n\u2019est valide qu\u2019\u00e0 condition que les informations contr\u00f4l\u00e9es soient mises \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8rement, et ce tout au long du cycle de vie du tiers. <\/span><span style=\"font-weight: 400;\">Faire un <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/produits\/audit-referentiel-fournisseurs\/\">audit fournisseur<\/a> et une analyse en continu<\/span><span style=\"font-weight: 400;\"> des donn\u00e9es du r\u00e9f\u00e9rentiel tiers est une n\u00e9cessit\u00e9.<\/span><\/p>\n<p><!--HubSpot Call-to-Action Code --><span id=\"hs-cta-wrapper-a9aea56f-d30c-4303-b3a2-d83290a98635\" class=\"hs-cta-wrapper\"><span id=\"hs-cta-a9aea56f-d30c-4303-b3a2-d83290a98635\" class=\"hs-cta-node hs-cta-a9aea56f-d30c-4303-b3a2-d83290a98635\"><!-- [if lte IE 8]>\n\n\n<div id=\"hs-cta-ie-element\"><\/div>\n\n\n<![endif]--><a href=\"https:\/\/cta-redirect.hubspot.com\/cta\/redirect\/5278241\/a9aea56f-d30c-4303-b3a2-d83290a98635\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" id=\"hs-cta-img-a9aea56f-d30c-4303-b3a2-d83290a98635\" class=\"hs-cta-img\" style=\"border-width: 0px;\" src=\"https:\/\/no-cache.hubspot.com\/cta\/default\/5278241\/a9aea56f-d30c-4303-b3a2-d83290a98635.png\" alt=\"Nouveau call-to-action\" width=\"1040\" height=\"544\" \/><\/a><\/span><script charset=\"utf-8\" src=\"https:\/\/js.hscta.net\/cta\/current.js\"><\/script><script type=\"text\/javascript\"> hbspt.cta.load(5278241, 'a9aea56f-d30c-4303-b3a2-d83290a98635', {\"region\":\"na1\"}); <\/script><\/span><!-- end HubSpot Call-to-Action Code --><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Quels sont les diff\u00e9rents types d\u2019onboarding fournisseurs ?<\/span><\/h2>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cLe but de l&rsquo;onboarding fournisseur est d\u2019\u00e9viter la saisie d\u2019informations incoh\u00e9rentes et fausses dans le r\u00e9f\u00e9rentiel tiers.\u201d <\/span><b>&#8211; Michael Lisch<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Il y a aujourd\u2019hui plusieurs tendances vis-\u00e0-vis de l\u2019onboarding fournisseur :<\/span><\/p>\n<p><b>Exiger les informations aupr\u00e8s du fournisseur<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Cela implique une charge de travail du c\u00f4t\u00e9 du fournisseur, mais aussi du c\u00f4t\u00e9 de l&rsquo;entreprise car les informations transmises doivent \u00eatre ressaisies et v\u00e9rifi\u00e9es par les \u00e9quipes.<\/span><\/p>\n<p><b>Donner au fournisseur l\u2019acc\u00e8s \u00e0 une plateforme d\u2019onboarding<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le fournisseur saisit directement ses informations sur une plateforme d\u00e9di\u00e9e. Si la charge de travail est majoritairement port\u00e9e sur le fournisseur, l\u2019entreprise doit tout de m\u00eame constater ces informations en d\u00e9ployant l&rsquo;ensemble des contr\u00f4les n\u00e9cessaires. Mais dans ce cas, le risque de fraude est plus important car si le fournisseur d\u00e9clare de mauvaises informations, il faut \u00eatre capable de les confronter derri\u00e8re.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><b>Utiliser des bases de r\u00e9f\u00e9rences externes<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Dans le cas o\u00f9 l\u2019on donne au fournisseur l\u2019acc\u00e8s \u00e0 une plateforme de saisie, on peut aussi faire le choix d&rsquo;utiliser des bases de r\u00e9f\u00e9rence externes. Le fournisseur ne rentre alors que quelques informations afin de rechercher son entreprise dans cette base. Cela permet de valider directement l\u2019identit\u00e9 du fournisseur et que la soci\u00e9t\u00e9 est active.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">C\u2019est dans ce sens que fonctionne le <\/span><b>DUNS Number<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, qui gr\u00e2ce \u00e0 un identifiant unique d\u2019entreprise permet de valider la raison sociale, l\u2019adresse ou le compte bancaire d\u2019une soci\u00e9t\u00e9. Le but est de faciliter d\u00e8s l\u2019onboarding l&rsquo;acc\u00e8s aux sources de donn\u00e9es externes et r\u00e9cup\u00e9rer des donn\u00e9es fiables issues de registres locaux certifi\u00e9s. Toutefois, les gestionnaires achat ont \u00e0 charge de contr\u00f4ler la coh\u00e9rence de ces donn\u00e9es.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">En quoi consiste le DUNS Number ?<\/span><\/h2>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cUne seule entreprise peut donner lieu \u00e0 5, 10 ou 50 informations. Plus il y a de donn\u00e9es, plus il y a de travail pour la collecter et la garder coh\u00e9rente dans le temps.\u201d <\/span><b>&#8211; Michael Lisch<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">A partir du moment o\u00f9 l\u2019entreprise fait appel une donn\u00e9e r\u00e9f\u00e9rentielle, donc \u00e0 une seule information telle que le DUNS Number, le travail de la soci\u00e9t\u00e9 est facilit\u00e9 : elle dispose d\u2019une donn\u00e9e coh\u00e9rente permettant d\u2019acc\u00e9der \u00e0 d\u2019autres informations, plut\u00f4t que de devoir en g\u00e9rer 10 ou 50.\u00a0<\/span><\/p>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cLe r\u00f4le fonctionnel du <a href=\"https:\/\/www.altares.com\/fr\/notre-expertise\/duns-number\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">DUNS Number<\/a> est de garantir la coh\u00e9rence de l\u2019information, afin d\u2019assurer un langage commun entre l\u2019ensemble des bases de donn\u00e9es de l\u2019entreprise.\u201d <\/span><b>&#8211; Michael Lisch<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le DUNS Number est en quelque sorte l&rsquo;\u00e9quivalent international du SIRET : il n\u2019identifie pas seulement la soci\u00e9t\u00e9, mais bien l\u2019\u00e9tablissement. Il couvre plus de<\/span><b> 440 millions de d\u2018entit\u00e9<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">s dans le monde, soit pr\u00e8s de 95% des soci\u00e9t\u00e9s.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">En fonction du niveau d\u2019information, le DUNS Number va g\u00e9rer deux types de liens :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Les liens l\u00e9gaux<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : j\u2019appartiens ou je suis la bonne entit\u00e9 l\u00e9gale ;<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Les liens capitalistes<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : j\u2019appartiens au m\u00eame groupe d\u2019entreprise car on partage la m\u00eame maison m\u00e8re.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Selon le cycle de relation du fournisseur ou client, les m\u00e9tiers impliqu\u00e9s dans la relation parlent du m\u00eame tiers, mais n\u2019utilisent pas le m\u00eame identifiant ou num\u00e9ro de registre :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Le charg\u00e9 d\u2019affaires g\u00e8re un contact,<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Le charg\u00e9 de facture g\u00e8re une entit\u00e9 ou un num\u00e9ro de TVA,\u00a0<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Le commercial ou le Responsable Achat g\u00e8re un SIREN,<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">La personne qui va livrer ou recevoir g\u00e8re une adresse&#8230;<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Quelles que soient les donn\u00e9es n\u00e9cessaires, le DUNS Number permet de regrouper sous un identifiant unique toutes ces informations.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">En France, le SIREN, SIRET et num\u00e9ro de TVA ont le m\u00eame radical. Il est donc possible de savoir s\u2019ils sont rattach\u00e9s \u00e0 la m\u00eame entit\u00e9. Mais par exemple, BNP Paribas ne partage pas le m\u00eame identifiant que BNP Paribas Assets Management. Le Num\u00e9ro DUNS ajoute cette notion de :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Liens intra-identifiants<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : lorsqu\u2019il y a plusieurs identifiants pour d\u00e9signer une entreprise,\u00a0<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><b>Relations entre toutes les entreprises d\u2019une m\u00eame entit\u00e9 <\/b><span style=\"font-weight: 400;\">: pour bien identifier la cha\u00eene de commande, de rattachement et d\u2019importance (par exemple les liens entre Amazon France \/ Luxembourg \/ Irlande \/ USA).<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cQuel que soit l\u2019identifiant ou le num\u00e9ro de registre que j\u2019ai sur une entreprise, le DUNS Number li\u00e9 certifie que le SIRET, SIREN, ou TVA sont rattach\u00e9s \u00e0 la bonne entreprise, adresse, ou appartiennent au m\u00eame groupe. Cela permet d\u2019identifier les filiales et facilite l\u2019onboarding fournisseurs.\u00a0\u00bb <\/span><b>&#8211; Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy<\/b><\/p><\/blockquote>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Quels sont les diff\u00e9rents profils des fraudeurs ?<\/span><\/h2>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cG\u00e9n\u00e9ralement, la fraude est soit documentaire, soit pure. Il n\u2019y a jamais deux fois la m\u00eame fraude. Tout d\u00e9pend des processus de v\u00e9rification en place.\u201c <\/span><b>&#8211; Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le principe premier concernant la fraude est de savoir s\u2019il s&rsquo;agit d\u2019une <\/span><b>fraude documentaire<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> ou d\u2019<\/span><b>usurpation<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. Pour pr\u00e9venir des risques, on va venir s\u2019assurer que :<\/span><\/p>\n<ul>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">L\u2019entreprise est en activit\u00e9,<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Le tiers associ\u00e9 appartienne bien \u00e0 cette entreprise,\u00a0<\/span><\/li>\n<li style=\"font-weight: 400;\" aria-level=\"1\"><span style=\"font-weight: 400;\">Les donn\u00e9es bancaires sont correctes et non erron\u00e9es ou trafiqu\u00e9es.\u00a0<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">On identifie alors quatre types de fraudeurs :<\/span><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Fraudeur reptilien\u00a0<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">C\u2019est un v\u00e9ritable<\/span><b> tricheur<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, qui <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/blog\/fraude-au-faux-fournisseur-menace-entreprise\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">se fait passer pour un bon fournisseur<\/a> et livre la prestation en temps et en heure avant d&rsquo;attendre d\u2019avoir une prestation au montant \u00e9lev\u00e9 pour frauder. Malgr\u00e9 tous les processus, ce profil de fraudeurs reste <\/span><b>impr\u00e9visible<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">.<\/span><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Fraudeur usurpateur<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Il cr\u00e9e un <\/span><b>personnage ou des documents fictifs<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, ce qui fait \u00e9cho \u00e0 de la fraude documentaire ou de <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/blog\/spoofing-attention-aux-usurpations-adresses-mail\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">l\u2019usurpation d\u2019identit\u00e9<\/a> comme dans le cas d\u2019une fraude au pr\u00e9sident, au faux fournisseur ou le phishing.<\/span><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Fraudeur opportuniste<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">La personne travaille bien et <\/span><b>ne pr\u00e9m\u00e9dite pas de frauder<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, mais passe \u00e0 l\u2019action lorsqu\u2019il <\/span><b>constate une faille dans le syst\u00e8me<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> du gestionnaire achat ou plus largement de l&rsquo;entreprise.<\/span><\/p>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Fraudeur insatisfait<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Pr\u00e9sent davantage au niveau des clients, le fraudeur insatisfait se plaint beaucoup et <\/span><b>maquille la fraude par du contentieux et du litige<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. Son objectif est de ne pas payer ou de payer le plus tard possible.<\/span><\/p>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cEn faisant l&rsquo;analyse de consommation, on d\u00e9duit des patterns communs aux fraudes. Au-del\u00e0 de l\u2019onboarding fournisseur et du moment que les donn\u00e9es de r\u00e9f\u00e9rences sont bien d\u00e9finies, on peut faire confiance aux donn\u00e9es et r\u00e9aliser des analyses comportementales afin de d\u00e9finir et d&rsquo;anticiper les possibles tentatives de fraude.\u201d <\/span><b>&#8211; Michael Lisch<\/b><\/p><\/blockquote>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Smart Data : comment assurer une donn\u00e9e fournisseur fiable et coh\u00e9rente ?\u00a0<\/span><\/h2>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cLorsqu\u2019on parle de Smart Data, on allie les notions <\/span><b>liaison et historique<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">. La valeur d\u2019une donn\u00e9e se r\u00e9v\u00e8le lorsqu\u2019elle est li\u00e9e. L\u2019historique permet de d\u00e9terminer une tendance et une pr\u00e9vision.\u00a0\u00bb <\/span><b>&#8211; Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><b>La liaison, en phase avec la notion de donn\u00e9es de r\u00e9f\u00e9rence<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Les donn\u00e9es sont li\u00e9es entre elles et doivent \u00eatre li\u00e9es \u00e0 des r\u00e9f\u00e9rences ainsi qu\u2019\u00e0 un historique pour comprendre leur histoire. Du moment que l\u2019on a confiance dans l\u2019information, on est capable de faire des analyses, de la Data Science et du pr\u00e9dictif.<\/span><\/p>\n<p><b>Passer moins de temps \u00e0 aller chercher la Data et plus de temps \u00e0 l\u2019analyser<\/b><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">On profite de l&rsquo;onboarding fournisseur pour avoir du standard et en savoir plus. Si lors de l&rsquo;onboarding, on demande simplement au fournisseur sa raison sociale, son num\u00e9ro de TVA et son IBAN, ce n&rsquo;est pas suffisant. Si on lui demande de se chercher dans une liste d\u2019entit\u00e9s gr\u00e2ce par exemple \u00e0 son DUNS Number, l&rsquo;entreprise \u00e0 acc\u00e8s \u00e0 de nombreux \u00e9l\u00e9ments. Le fait de simplifier le parcours utilisateur permet d\u2019obtenir de la donn\u00e9e standardis\u00e9e.<\/span><\/p>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cAujourd\u2019hui, le but n\u2019est plus d\u2019avoir un point de vue reporting : ce que j\u2019ai achet\u00e9 ou vendu hier, mais bien de faire de la pr\u00e9vision : qu\u2019est-ce que je vais acheter ou vendre demain. La Smart Data est une projection dans l\u2019avenir.\u00a0\u00bb <\/span><b>&#8211; Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy<\/b><\/p><\/blockquote>\n<h3><span style=\"font-weight: 400;\">Les donn\u00e9es conserv\u00e9es par les entreprises depuis plusieurs ann\u00e9es sont-elles encore exploitables ?<\/span><\/h3>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Bien qu\u2019avec le Smart Data on ne cherche plus forc\u00e9ment \u00e0 conserver un volume de donn\u00e9es cons\u00e9quent, il n\u2019est pas non plus obligatoire de supprimer l\u2019ensemble des donn\u00e9es collect\u00e9es au fil des ans. Le travail consiste avant tout \u00e0 d\u00e9finir l\u2019usage que l\u2019on en fait.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Plus on a d&rsquo;historique sur une donn\u00e9e, plus on est capable de pr\u00e9dire le futur. On peut par exemple pr\u00e9dire si une zone g\u00e9ographique est plus \u00e0 risque qu\u2019une autre.<\/span><\/p>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cL\u2019un de nos m\u00e9tiers est de pr\u00e9dire la d\u00e9faillance des entreprises. Mais si l&rsquo;historique est important, <\/span><b>il faut qu\u2019il soit r\u00e9\u00e9valu\u00e9<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> ! C\u2019est laisser de la donn\u00e9e dormir qui est dangereux.\u201d <\/span><b>&#8211; Michael Lisch<\/b><\/p><\/blockquote>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Quels sont les apports d\u2019une solution d\u2019int\u00e9gration pour une entreprise ?<\/span><\/h2>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Les gestionnaires de bases de donn\u00e9es doivent faire appel \u00e0 un r\u00e9f\u00e9rent qui assure et certifie que les donn\u00e9es sont justes et l\u00e9gales, c\u2019est-\u00e0-dire conformes aux informations inscrites dans un Kbis ou autres documents l\u00e9gaux.\u00a0<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le responsable data se pr\u00e9occupe davantage du contexte, des interactions et des relations avec le tiers afin d\u2019analyser les donn\u00e9es et accro\u00eetre l\u2019efficacit\u00e9 de la relation d\u2019affaires avec les tiers pour faire \u00e9voluer l&rsquo;exp\u00e9rience client.<\/span><\/p>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Les solutions d\u2019int\u00e9gration r\u00e9pondent aux besoins de complexit\u00e9 des entreprises, en s\u00e9curisant les transactions et facilitant le travail de l\u2019homme.<\/span><\/p>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cDans une solution d\u2019int\u00e9gration, il faut <\/span><b>remettre le sens<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> : qu\u2019est-ce que je veux faire ? Lorsqu\u2019on int\u00e8gre un onboarding ou une solution dans ces processus, il faut proc\u00e9der en trois \u00e9tapes : <\/span><b>cr\u00e9er, enrichir, mettre \u00e0 jou<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"><strong>r<\/strong>.\u201d <\/span><b>&#8211; Michael Lisch<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Le but des solutions d\u2019int\u00e9gration n\u2019est pas que de r\u00e9cup\u00e9rer de la Data. L\u2019int\u00e9gration doit permettre la cr\u00e9ation avec des objectifs clairs, un enrichissement des donn\u00e9es et une mise \u00e0 jour r\u00e9guli\u00e8re afin d\u2019assurer une bonne prise de d\u00e9cision op\u00e9rationnelle.<\/span><\/p>\n<h2><span style=\"font-weight: 400;\">Pour conclure :<\/span><\/h2>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cLorsqu\u2019une entreprise cr\u00e9e un nouveau tiers, elle doit s\u2019assurer qu\u2019il n\u2019existe pas d\u00e9j\u00e0 dans la base et qu\u2019il soit bien actif. Ensuite, il faut enrichir les informations du tiers avec de la donn\u00e9e consistante, ce qui permettra par la suite de correctement faire les actions ou segmentations n\u00e9cessaires. Enfin, il faut s\u2019assurer que les donn\u00e9es restent \u00e0 jour au fil du temps.\u201d <\/span><b>&#8211; Michael Lisch<\/b><\/p><\/blockquote>\n<blockquote><p><span style=\"font-weight: 400;\">\u201cLe Data Management doit \u00eatre vu de mani\u00e8re s\u00e9mantique, avec la r\u00e9f\u00e9rence, les caract\u00e9ristiques et le contexte.\u201d <\/span><b>&#8211; Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy<\/b><\/p><\/blockquote>\n<p><span style=\"font-weight: 400;\">Il faut s\u2019assurer que la <\/span><b>r\u00e9f\u00e9rence<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> et les <\/span><b>caract\u00e9ristiques du tiers<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> \u00e9manent de prestataires de donn\u00e9es et de registres s\u00fbrs, certains et v\u00e9rifiables. Il faut aussi les dissocier du <\/span><b>contexte<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, <\/span><b>relation<\/b><span style=\"font-weight: 400;\"> et <\/span><b>observation<\/b><span style=\"font-weight: 400;\">, qui restent propres \u00e0 l\u2019entreprise.<\/span><\/p>\n<p><!--HubSpot Call-to-Action Code --><span id=\"hs-cta-wrapper-daccce75-817a-4300-b280-a7d3f66b9966\" class=\"hs-cta-wrapper\"><span id=\"hs-cta-daccce75-817a-4300-b280-a7d3f66b9966\" class=\"hs-cta-node hs-cta-daccce75-817a-4300-b280-a7d3f66b9966\"><!-- [if lte IE 8]>\n\n\n<div id=\"hs-cta-ie-element\"><\/div>\n\n\n<![endif]--><a href=\"https:\/\/cta-redirect.hubspot.com\/cta\/redirect\/5278241\/daccce75-817a-4300-b280-a7d3f66b9966\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img decoding=\"async\" id=\"hs-cta-img-daccce75-817a-4300-b280-a7d3f66b9966\" class=\"hs-cta-img\" style=\"border-width: 0px;\" src=\"https:\/\/no-cache.hubspot.com\/cta\/default\/5278241\/daccce75-817a-4300-b280-a7d3f66b9966.png\" alt=\"Data Management et lutte contre la fraude au virement - Livre Blanc Trustpair et Altares\" width=\"1040\" height=\"544\" \/><\/a><\/span><script charset=\"utf-8\" src=\"https:\/\/js.hscta.net\/cta\/current.js\"><\/script><script type=\"text\/javascript\"> hbspt.cta.load(5278241, 'daccce75-817a-4300-b280-a7d3f66b9966', {\"region\":\"na1\"}); <\/script><\/span><!-- end HubSpot Call-to-Action Code --><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Dans le cadre du livre blanc \u201cData Management : le rem\u00e8de contre la fraude au virement\u201d,\u00a0 Trustpair donne la parole \u00e0 Fr\u00e9d\u00e9ric Paresy et Michael Lisch, tous deux Ing\u00e9nieur Avant-Vente chez Altares. 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