{"id":7321,"date":"2024-08-02T14:15:49","date_gmt":"2024-08-02T14:15:49","guid":{"rendered":"https:\/\/trustpair.com\/tout-ce-quil-faut-savoir-sur-lultimate-beneficial-owner-ubo\/"},"modified":"2024-08-26T13:08:07","modified_gmt":"2024-08-26T13:08:07","slug":"tout-ce-quil-faut-savoir-sur-lultimate-beneficial-owner-ubo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/trustpair.com\/fr\/blog\/tout-ce-quil-faut-savoir-sur-lultimate-beneficial-owner-ubo\/","title":{"rendered":"Tout ce qu&rsquo;il faut savoir sur l&rsquo;Ultimate Beneficial Owner (UBO)"},"content":{"rendered":"<p>Depuis quelques ann\u00e9es, <strong>la lutte contre le blanchiment de capitaux est en plein essor<\/strong>. La raison ? Des risques de blanchiment renforc\u00e9s par la mondialisation et une criminalit\u00e9 qui traverse les fronti\u00e8res. Selon les Nations Unies, <strong>les infractions de ce type co\u00fbtent 800 milliards de dollars chaque ann\u00e9e<\/strong> aux entreprises.<\/p>\n<p>C\u2019est pourquoi il est essentiel pour les entreprises de faire preuve de <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/blog\/data-management-gouvernance-enjeu-direction-financiere-livre-blanc-altares-trustpair\/\">transparence dans leur gouvernance<\/a> et dans la mani\u00e8re dont elles sont constitu\u00e9es. A la cl\u00e9? Une lutte efficace contre le trafic d\u2019influence et la corruption. C\u2019est l\u00e0 qu&rsquo;intervient l<em><strong>\u2019ultimate beneficial owner (UBO)<\/strong><\/em>, ou <strong>b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif d\u2019une entreprise.<\/strong><\/p>\n<p>Qu\u2019est-ce que l\u2019UBO ? Quelles entreprises sont concern\u00e9es ? Comment les d\u00e9clarer ? Faisons le point ensemble dans cet article.<\/p>\n<p>Chez Trustpair, nous sommes des experts de la fraude. <strong>Notre solution bloque les transactions illicites<\/strong> en contr\u00f4lant syst\u00e9matiquement les comptes bancaires des b\u00e9n\u00e9ficiaires. <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/demo\/\">Contactez l\u2019un de nos experts pour en savoir plus !<\/a><\/p>\n<p><!--HubSpot Call-to-Action Code --><span id=\"hs-cta-wrapper-c9e9ae3c-db20-450d-a00d-62d229269d5f\" class=\"hs-cta-wrapper\"><span id=\"hs-cta-c9e9ae3c-db20-450d-a00d-62d229269d5f\" class=\"hs-cta-node hs-cta-c9e9ae3c-db20-450d-a00d-62d229269d5f\"><!-- [if lte IE 8]>\n\n\n<div id=\"hs-cta-ie-element\"><\/div>\n\n\n<![endif]--><a href=\"https:\/\/cta-redirect.hubspot.com\/cta\/redirect\/5278241\/c9e9ae3c-db20-450d-a00d-62d229269d5f\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" id=\"hs-cta-img-c9e9ae3c-db20-450d-a00d-62d229269d5f\" class=\"hs-cta-img\" style=\"border-width: 0px;\" src=\"https:\/\/no-cache.hubspot.com\/cta\/default\/5278241\/c9e9ae3c-db20-450d-a00d-62d229269d5f.png\" alt=\"Luttez contre la fraude - Demande de demo - trustpair\" width=\"1250\" height=\"498\" \/><\/a><\/span><script charset=\"utf-8\" src=\"https:\/\/js.hscta.net\/cta\/current.js\"><\/script><script type=\"text\/javascript\"> hbspt.cta.load(5278241, 'c9e9ae3c-db20-450d-a00d-62d229269d5f', {\"useNewLoader\":\"true\",\"region\":\"na1\"}); <\/script><\/span><!-- end HubSpot Call-to-Action Code --><\/p>\n<h2>Qu\u2019est-ce qu\u2019un b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif ?<\/h2>\n<p>La notion fut d&rsquo;abord introduite dans la <a href=\"https:\/\/www.legifrance.gouv.fr\/affichTexte.do?cidTexte=JORFTEXT000030677073&amp;categorieLien=id\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">directive europ\u00e9enne du 20 mai 2015<\/a> (n\u00b0 2015-849, article 30, 4\u00e8me directive anti-blanchiment). Elle fut ensuite transpos\u00e9e en droit national dans le code mon\u00e9taire et financier. Finalement entr\u00e9e en vigueur le 2 ao\u00fbt 2017, <b>la notion de b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif se d\u00e9finit comme suit : <\/b><\/p>\n<ul>\n<li>Elle s\u2019applique pour <strong>toutes les personnes morales immatricul\u00e9es au RCS<\/strong> (Registre du commerce et des soci\u00e9t\u00e9s). Elles peuvent ainsi \u00eatre une soci\u00e9t\u00e9 commerciale, une soci\u00e9t\u00e9 civile, un groupements d\u2019int\u00e9r\u00eat \u00e9conomique, une association ou un organisme de placement collectif.<\/li>\n<li>Le b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif est<strong> toute personne physique poss\u00e9dant, de mani\u00e8re directe ou indirecte, plus de 25% du capital ou des droits de vote d\u2019une soci\u00e9t\u00e9.<\/strong> Il peut \u00e9galement s\u2019agir d\u2019une personne physique qui exerce un pouvoir de contr\u00f4le sur les organes de gestion, d\u2019administration ou de direction de l\u2019entreprise.<\/li>\n<li>S\u2019il n\u2019y a pas de personne physique r\u00e9pondant aux crit\u00e8res pr\u00e9c\u00e9dents, le b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif de l\u2019entit\u00e9 est dans ce cas son repr\u00e9sentant l\u00e9gal.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Une entreprise peut avoir <strong>plusieurs b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs<\/strong> parmi ses actionnaires et dirigeants. Il s\u2019agira toujours de personnes physiques, et non de personnes morales.<\/p>\n<p>Le but de la d\u00e9claration des<i> ultimate beneficial owners<\/i> est de lutter contre le <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/blog\/blanchiment-bancaire-lune-des-facettes-de-la-fraude-financiere\/\">blanchiment d\u2019argent<\/a>, l\u2019\u00e9vasion fiscale et le financement du terrorisme, en identifiant les personnes qui b\u00e9n\u00e9ficient effectivement de l\u2019activit\u00e9 \u00e9conomique d\u2019une personne morale et qui exerce un contr\u00f4le sur celle-ci.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2>Comment effectuer la d\u00e9claration <strong>Ultimate Beneficial Owner ?<\/strong><\/h2>\n<p>L\u2019information sur les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs est fournie par l\u2019entreprise concern\u00e9e, via une d\u00e9claration \u00e0 envoyer. Elles doivent \u00eatre toujours actualis\u00e9es et sont communiqu\u00e9es au registre central pour y \u00eatre conserv\u00e9es.<\/p>\n<h3><\/h3>\n<h3>Quel timing ?<\/h3>\n<p>La d\u00e9claration des <i>ultimate beneficial owners<\/i> est \u00e0 fournir <strong>lors de l\u2019immatriculation de la personne morale<\/strong>, ou, au plus tard, dans un d\u00e9lai de 15 jours \u00e0 compter de la d\u00e9livrance du r\u00e9c\u00e9piss\u00e9 de d\u00e9p\u00f4t du dossier de cr\u00e9ation d\u2019entreprise.<\/p>\n<p>Les modifications \u00e9ventuelles doivent \u00eatre d\u00e9pos\u00e9es dans les 30 jours suivant ledit changement. Dans le cas par exemple d&rsquo;une cession de parts sociales ou d\u2019actions. L\u2019entreprise est tenu de fournir aux greffes des Tribunaux de commerce des informations exactes et actualis\u00e9es sur ses b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs.<\/p>\n<h3><\/h3>\n<h3>Que contient la d\u00e9claration Ultimate Beneficial Owner ?<\/h3>\n<p>La d\u00e9claration se fait via un formulaire UBO pr\u00e9-rempli. Il fournit au greffe des informations \u00e0 la fois sur l\u2019entreprise et sur l\u2019individu concern\u00e9.<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Informations relatives \u00e0 la soci\u00e9t\u00e9 qui d\u00e9clare ses b\u00e9n\u00e9ficiaire<\/strong>s : d\u00e9nomination \/ raison sociale, forme juridique, adresse du si\u00e8ge social, num\u00e9ro d\u2019identification et mention RCS du greffe du si\u00e8ge.<\/li>\n<li><strong>Informations relatives au b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif lui-m\u00eame<\/strong> : nom, pr\u00e9noms, date et lieu de naissance, nationalit\u00e9, adresse personnelle, modalit\u00e9s de contr\u00f4le exerc\u00e9 sur la soci\u00e9t\u00e9, date \u00e0 laquelle la personne est devenue b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif.<\/li>\n<\/ul>\n<p>La d\u00e9claration peut \u00eatre effectu\u00e9e directement en ligne sur <a href=\"https:\/\/www.infogreffe.fr\/\">le site infogreffe<\/a>.<\/p>\n<h3><\/h3>\n<h3>Y a-t-il un co\u00fbt \u00e0 la d\u00e9claration ?<\/h3>\n<p>L\u2019inscription des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs au registre des greffes est payante. <strong>Deux tarifs s\u2019appliquent : <\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>Si le d\u00e9p\u00f4t de la d\u00e9claration est effectu\u00e9 lors de la demande d\u2019immatriculation de la soci\u00e9t\u00e9, ou dans les 15 jours suivant la d\u00e9livrance du r\u00e9c\u00e9piss\u00e9 de d\u00e9p\u00f4t de dossier de cr\u00e9ation d\u2019entreprise, le co\u00fbt est de 24,80\u20ac.<\/li>\n<li>S\u2019il s\u2019agit du d\u00e9p\u00f4t d\u2019un document modificatif ou compl\u00e9mentaire \u00e0 une premi\u00e8re d\u00e9claration de b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs, il faudra s\u2019acquitter de la somme de 48,49\u20ac.<\/li>\n<li>La somme n\u2019est pay\u00e9e qu\u2019une seule fois, m\u00eame si plusieurs b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs sont d\u00e9clar\u00e9s.<\/li>\n<\/ul>\n<h3><\/h3>\n<h3>Qui a acc\u00e8s aux informations fournies dans la d\u00e9claration Ultimate Beneficial Owner ?<\/h3>\n<p>Le registre des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des entreprises n\u2019est pas public. Seules certaines personnes et autorit\u00e9s sont habilit\u00e9es \u00e0 y avoir acc\u00e8s comme le d\u00e9finit le Code mon\u00e9taire et financier (article L. 561-46) :<\/p>\n<ul>\n<li>L\u2019entreprise ayant effectu\u00e9 la d\u00e9claration,<\/li>\n<li>Certaines autorit\u00e9s dans le cadre de leur mission (liste d\u00e9finie par d\u00e9cret, <a href=\"https:\/\/www.legifrance.gouv.fr\/affichCodeArticle.do?cidTexte=LEGITEXT000006072026&amp;idArticle=LEGIARTI000034921607&amp;dateTexte=&amp;categorieLien=cid\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">article R. 561-57<\/a>).<\/li>\n<\/ul>\n<h3><\/h3>\n<h3>Quels sont les risques pour une entreprise qui ne serait pas en conformit\u00e9 ?<\/h3>\n<p>La <strong>d\u00e9claration U<i>ltimate Beneficial Owner <\/i>est une obligation<\/strong>. Une soci\u00e9t\u00e9 qui n\u2019effectue pas sa d\u00e9claration, ou qui y ins\u00e8re des informations erron\u00e9es, s\u2019expose \u00e0 des poursuites sur le plan p\u00e9nal et\/ou civil.<\/p>\n<ul>\n<li>Civilement, la soci\u00e9t\u00e9 peut faire l\u2019objet d\u2019une proc\u00e9dure d\u2019injonction par le pr\u00e9sident du Tribunal de commerce.<\/li>\n<li>P\u00e9nalement, l\u2019entreprise pourra \u00eatre punie par une peine de six mois d\u2019emprisonnement et de 7 500\u20ac d\u2019amende.<\/li>\n<li>Les dirigeants concern\u00e9s peuvent \u00e9galement encourir une interdiction de g\u00e9rer une soci\u00e9t\u00e9.<\/li>\n<\/ul>\n<p>En cas d\u2019oubli de mise \u00e0 jour de la d\u00e9claration des b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs suite \u00e0 un changement, les peines seront les m\u00eames. Il est donc primordial d\u2019effectuer les modifications dans les d\u00e9lais indiqu\u00e9s.<\/p>\n<p>La d\u00e9claration des <i>ultimate beneficial owners<\/i> s\u2019inscrit dans le cadre de <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/blog\/tresorier-conformite-loi-sapin-2\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\">la loi Sapin II.<\/a> Elle a pour but de r\u00e9duire les risques de trafic d\u2019influence, d\u2019\u00e9vasion fiscale et de blanchiment d\u2019argent.<\/p>\n<p>Cette proc\u00e9dure fait \u00e9galement partie des \u00e9l\u00e9ments permettant de valider l\u2019identit\u00e9 des tiers de l\u2019entreprise, notamment ses fournisseurs. Un \u00e9l\u00e9ment d\u00e9terminant pour garantir \u00e0 l&rsquo;entreprise une <span data-sheets-value=\"{&quot;1&quot;:2,&quot;2&quot;:&quot;protection contre la fraude au virement&quot;}\" data-sheets-userformat=\"{&quot;2&quot;:513,&quot;3&quot;:{&quot;1&quot;:0},&quot;12&quot;:0}\">protection contre la fraude au virement.<\/span><\/p>\n<p>Vous souhaitez en savoir plus sur la mise en conformit\u00e9 de votre entreprise ? <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/livre-blanc\/gestion-tiers-conformite\/\">T\u00e9l\u00e9chargez notre livre blanc d\u00e9di\u00e9 !<\/a><\/p>\n<p><!--HubSpot Call-to-Action Code --><span id=\"hs-cta-wrapper-1f932da1-79b8-4e3f-9c34-223a0c23c1ad\" class=\"hs-cta-wrapper\"><span id=\"hs-cta-1f932da1-79b8-4e3f-9c34-223a0c23c1ad\" class=\"hs-cta-node hs-cta-1f932da1-79b8-4e3f-9c34-223a0c23c1ad\"><!-- [if lte IE 8]>\n\n\n<div id=\"hs-cta-ie-element\"><\/div>\n\n\n<![endif]--><a href=\"https:\/\/cta-redirect.hubspot.com\/cta\/redirect\/5278241\/1f932da1-79b8-4e3f-9c34-223a0c23c1ad\"><img decoding=\"async\" id=\"hs-cta-img-1f932da1-79b8-4e3f-9c34-223a0c23c1ad\" class=\"hs-cta-img\" style=\"border-width: 0px;\" src=\"https:\/\/no-cache.hubspot.com\/cta\/default\/5278241\/1f932da1-79b8-4e3f-9c34-223a0c23c1ad.png\" alt=\"Nouveau call-to-action\" \/><\/a><\/span><script charset=\"utf-8\" src=\"https:\/\/js.hscta.net\/cta\/current.js\"><\/script><script type=\"text\/javascript\"> hbspt.cta.load(5278241, '1f932da1-79b8-4e3f-9c34-223a0c23c1ad', {\"useNewLoader\":\"true\",\"region\":\"na1\"}); <\/script><\/span><!-- end HubSpot Call-to-Action Code --><\/p>\n<p><!-- end HubSpot Call-to-Action Code --><\/p>\n<h2>Comment l&rsquo;Ultimate Beneficial Owner permet-il de lutter contre la fraude ?<\/h2>\n<p>L&rsquo;Ultimate Beneficial Owner permet de lutter activement contre la fraude, en <strong>identifiant clairement les partenaires avec lesquels on travaille<\/strong>.<\/p>\n<p>En effet, l&rsquo;UBO <strong>emp\u00eache les entreprises de dissimuler les v\u00e9ritables b\u00e9n\u00e9ficiaires de leurs activit\u00e9s. <\/strong>\u00a0Cela peut-\u00eatre fait avec <a href=\"https:\/\/trustpair.fr\/blog\/societe-fantome-comment-ne-pas-se-faire-avoir\/\">des soci\u00e9t\u00e9s fant\u00f4me par exemple<\/a>. Dans ce cas pr\u00e9cis, l&rsquo;entreprise partenaire n&rsquo;est qu&rsquo;une fa\u00e7ade qui cache le v\u00e9ritable b\u00e9n\u00e9ficiaire. Ce genre de soci\u00e9t\u00e9s peut ainsi \u00eatre utilis\u00e9 pour couvrir des activit\u00e9s illicites comme le blanchiment d&rsquo;argent, le trafic de drogue ou m\u00eame le terrorisme.<\/p>\n<p>En d\u00e9clarant l&rsquo;UBO, il est impossible de dissimuler le b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif. Cela permet aux entreprises <strong>de savoir avec qui elles collaborent r\u00e9ellement. <\/strong>Elles n&rsquo;outrepassent donc pas leurs obligations l\u00e9gales et risquer d&rsquo;\u00eatre involontairement complices d&rsquo;activit\u00e9s ill\u00e9gales.<\/p>\n<p>L&rsquo;UBO emp\u00eache \u00e9galement les personnes politiquement expos\u00e9es ou pr\u00e9sentant un conflit d&rsquo;int\u00e9r\u00eat possible avec leurs entreprises partenaires de <strong>dissimuler leur participation et int\u00e9r\u00eat r\u00e9el<\/strong>. Une entreprise peut par exemple nommer un directeur g\u00e9n\u00e9ral \u00ab\u00a0honorifique\u00a0\u00bb et de fa\u00e7ade pour dissimuler l&rsquo;identit\u00e9 du vrai b\u00e9n\u00e9ficiaire de l&rsquo;entreprise. Dans ce cas l\u00e0, les entreprises partenaires pensent collaborer avec une personne alors qu&rsquo;elles collaborent avec une autre.<\/p>\n<p>Au global, <strong>l&rsquo;UBO garantit une transparence totale entre une entreprise et ses partenaires<\/strong>, \u00e9vitant ainsi le risque de fraude et de dissimulation.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><strong>Pour r\u00e9sumer&#8230;<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li>L&rsquo;Ultimate Beneficial Owner &#8211; ou <strong>b\u00e9n\u00e9ficiaire effectif<\/strong> &#8211; est toute personne physique qui poss\u00e8de plus de 25% du capital ou des droits de vote d\u2019une soci\u00e9t\u00e9 ou exerce un pouvoir de contr\u00f4le sur les organes de gestion, d\u2019administration ou de direction de l\u2019entreprise. Concr\u00e8tement, il s&rsquo;agit de la personne qui va b\u00e9n\u00e9ficier des activit\u00e9s de l&rsquo;entreprise.<\/li>\n<li><strong>La d\u00e9claration de l&rsquo;Ultimate Beneficial Owner est obligatoire<\/strong>. Les entreprises qui ne suivent pas cette obligation s&rsquo;exposent \u00e0 des poursuivent civiles ou p\u00e9nales.<\/li>\n<li>L&rsquo;Ultimate Beneficial Owner <strong>garantit une transparence optimale entre les entreprises et leurs fournisseurs. <\/strong>Les fournisseurs ne peuvent pas dissimuler des activit\u00e9s illicites ou frauduleuses.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><span id=\"hs-cta-wrapper-bc30a717-7c2e-4e86-98f6-b057c389b314\" class=\"hs-cta-wrapper\"><script charset=\"utf-8\" src=\"https:\/\/js.hscta.net\/cta\/current.js\"><\/script><script type=\"text\/javascript\"> hbspt.cta.load(5278241, 'bc30a717-7c2e-4e86-98f6-b057c389b314', {\"useNewLoader\":\"true\",\"region\":\"na1\"}); <\/script><\/span><!-- end HubSpot Call-to-Action Code --><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Depuis quelques ann\u00e9es, la lutte contre le blanchiment de capitaux est en plein essor. La raison ? 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