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Direkt über öffentliche Quellen ist das in Deutschland aus Datenschutzgründen nicht möglich. Banken dürfen Kontoinhaberdaten nicht offenlegen.
Unternehmen können jedoch über professionelle Prüfservices wie Trustpair eine IBAN prüfen Kontoinhaber-Validierung durchführen. Dabei wird automatisiert geprüft, ob der angegebene Firmenname mit der hinterlegten Bankverbindung übereinstimmt – DSGVO-konform und revisionssicher.
Die Bonität eines Kunden prüft man über Wirtschaftsauskunfteien oder spezialisierte Kreditprüfungsdienste.
Typische Quellen sind z. B. Creditreform oder SCHUFA für Geschäftskunden.
Für Unternehmen ist wichtig:
Handelsregisterdaten prüfen
Zahlungshistorie analysieren
Jahresabschlüsse auswerten
Externe Bonitätsauskunft einholen
Die Kombination aus Bonitätsprüfung und Bankverbindung prüfen bietet maximalen Schutz vor Zahlungsausfällen und Betrug.
Die Empfängerüberprüfung gewinnt im Rahmen von Instant Payments und regulatorischen Entwicklungen zunehmend an Bedeutung. Unternehmen müssen sicherstellen, dass Zahlungen an den richtigen Empfänger erfolgen.
Die Kombination aus bankenseitiger Empfängerüberprüfung und unternehmensinterner automatisierter Kontrolle bietet maximalen Schutz im P2P-Prozess.
Die Empfängerüberprüfung gewinnt im Rahmen von Instant Payments und regulatorischen Entwicklungen zunehmend an Bedeutung. Unternehmen müssen sicherstellen, dass Zahlungen an den richtigen Empfänger erfolgen.
Die Kombination aus bankenseitiger Empfängerüberprüfung und unternehmensinterner automatisierter Kontrolle bietet maximalen Schutz im P2P-Prozess.
